Kako prenijeti gotovinu iz blagajne u banku. Kako sastaviti blagajničku potvrdu za podizanje gotovine u banci od strane zaposlenika

Direktor daje novac banci (prihod, kredit i sl.), kako ga prebaciti preko blagajne ili direktno preko banke? Prethodno je banka obradila sljedeće dokumente. o brazom: Pošiljatelj "Organizacija" i Primatelj "Organizacija" tada su to radili preko blagajne, sada banka kao pošiljatelja stavlja određenu fizičku osobu. osoba koja polaže novac iu slučaju predaje gotovine ispada da osoba plaća robu ili usluge i dolazi do udvostručavanja dobiti. U slijepoj sam ulici, kako objasniti da čovjek ne plaća svoj novac, nego novac organizacije.

Po isporuci Novac Izravno na blagajni banke morate postaviti najavu za novčani prilog. U polju "Od" navedite prezime, ime i patronim direktora koji daje sredstva, au polju "Izvor prihoda" detaljno navedite kakvu vrstu sredstava (zajam ili prihod od trgovanja) direktor doprinosi.

Obrazloženje ovog stava navedeno je u nastavku u materijalima Glavbukhovog sustava

Gotovina koja prelazi utvrđeni limit mora se držati na bankovnim računima (točka 2. Direktive Banke Rusije br. 3210-U od 11. ožujka 2014.).

Usluge naplate gotovine pružaju kreditne institucije (članak 1.5 Uredbe Banke Rusije br. 318-P od 24. travnja 2008.).

Prilikom uplate sredstava izravno na blagajnu banke popunjava se oglas za polog gotovine koji uključuje tri dokumenta: *

• oglas;
• priznanica;
• narudžba.

Prilikom primopredaje gotovine uz pomoć službe za naplatu gotovine, do dolaska inkasaša, blagajnik (stariji blagajnik) mora pripremiti gotovinu, staviti je u torbu (koju izdaje banka) i sastaviti:

Izvod ubacuje blagajnik u torbu s gotovim novcem, koja je zatvorena na način da se ne može neometano otvoriti tijekom transporta. Putni list i vreća s gotovinom predaju se inkasatoru. Osim toga, blagajnik (stariji blagajnik) institucije ispunjava sigurnosnu karticu.

Po primitku vreće sakupljač potpisuje potvrdu o primitku vreće i na nju stavlja žig. Račun ostaje u organizaciji.

Ovaj postupak je predviđen u klauzulama 4.2, 9.6, 9.7

Službenik banke provjerava stvarno preneseni iznos s iznosom navedenim u oglasu. Ako se slažu, potpisuje svaki dokument i daje potvrdu zaposleniku organizacije. Ako se iznosi razlikuju, onda se deklaracija za doprinos mora ponovno izdati - za stvarni iznos. Pritom službenik banke precrtava pogrešno popunjenu najavu za polog gotovine, a na poleđini priznanice označava stvarni iznos i potpisuje se. Takva pravila utvrđena su odredbama 3.4 i 3.5 Uredbe Banke Rusije br. 318-P od 24. travnja 2008.

Ako se pronađe sumnjiva novčanica, službenik banke je šalje na pregled i sastavlja:

• čin otvaranja vreće i prebrojavanja uloženog novca;
• spomen nalog (šifra OKUD - 0401108);
• potvrdu o prijemu na pregled sumnjivih novčanica u dva primjerka.

Ova naredba slijedi iz

Kako prikazati naplatu putem bankovnog terminala u računovodstvu. Kako se pridržavati limita stanja gotovine u blagajni.

Pitanje: U slučaju izdavanja naloga za promjenu fonda, da li smo dužni sav prihod do lipe predati banci? Ali postoji nijansa: prihod predajemo putem bankomata, gdje ne postoji način da položite ni lipe. Kako biti u ovom slučaju?

Odgovor: Ne, višak prihoda morate predati banci.

knjiga blagajne

Ako u blagajni ima više novca od utvrđenog limita, tada se razlika mora predati banci. Imate pravo sami odrediti koliko često ćete predavati višak zarade.

Samo kusur može ostati izravno u blagajni ako se izdaje na dulje vrijeme.

Obrazloženje

Kako prikazati naplatu putem bankovnog terminala u računovodstvu

“... Prihod predajemo banci putem posebnog terminala. Ispisuje ček. Novac se gotovo odmah knjiži na naš račun minus provizija. Kako prikazati isporuku gotovine banci u računovodstvu? .. "

- Iz pisma glavne računovođe Olge Samoilove, Voronjež

Olga, morate izvršiti knjiženja na računu 57 "Transferi na putu."

Društvo ima pravo prijenosa gotovine na račun za namirenje putem posebnih terminala. Da bi to učinila, ona sklapa ugovor s bankom za samonaplatu. Blagajnik na temelju konzuma preuzima prihod i odvozi ga na terminal. U pravilu, novac se gotovo odmah knjiži na račun. Ali terminal možda neće prihvatiti sve novčanice, pa je za takve operacije sigurnije koristiti račun 57. U računovodstvu morate izvršiti knjiženja:

Debit 57 Kredit 50

- novac je dan zaposleniku za isporuku na bankovni terminal;

Debit 51 Kredit 57

- novčani prihodi umanjeni za primljenu proviziju na tekući račun;

Debit 91 Kredit 57

- provizija banke uključena je u ostale troškove.

Elektronički imenik "Godišnje izvješće - 2016"

U međuvremenu, postoji legalan način da se određena suma dodatnog novca zadrži u blagajni bez izazivanja pitanja inspektora. Dovoljno je dogovoriti dostupnost mjenjačkog fonda. Narudžba uzorka.

Kako poreznici definitivno ne bi imali pitanja, u nalogu mora biti jasno naveden iznos koji će biti u blagajni, kao i postupak izdavanja i povrata tog iznosa. Novčani fond možete dati ujutro svaki dan na blagajni organizacije, a vratiti ga navečer. To odgovara postupku navedenom u stavku 3.8 Modela pravila za rad KKM-a, odobrenog od strane Ministarstva financija Rusije 30. kolovoza 1993. br. 104. Kaže da blagajnik prima kusur prije početka rada. U idealnom slučaju, to je upravo ono što biste trebali učiniti. No, u načelu, zakonodavstvo ne zabranjuje izdavanje iznosa zamjene za izvješće na dulje razdoblje (tjedan, mjesec ili čak duže). Jednostavno nema takve zabrane u uputama Banke Rusije od 11. ožujka 2013. br. 3210-U.

Kako se pridržavati limita stanja gotovine u blagajni

Organizacije mogu držati gotovinu na blagajni samo unutar utvrđenog limita. Odnosno, svaki dan na blagajni ne može ostati više od određenog iznosa. Veličinu takvog ograničenja određuje voditelj organizacije. I upravo s tom vrijednošću potrebno je usporediti stanje gotovine u blagajni, podignutu iz blagajne na kraju radnog dana. Ovaj postupak utvrđen je uputama Banke Rusije od 11. ožujka 2014. br. 3210-U.

Ako u blagajni ima više novca od utvrđenog limita, tada se razlika mora predati banci. Imate pravo sami odrediti koliko često ćete predavati višak zarade.* Gotovinu u banci morate podići samo za one dane kada stanje gotovine na blagajni na kraju radnog dana prelazi utvrđeni limit. Na primjer, ako prihod predajete svakih pet dana, tada se ova brojka (5) koristi u izračunu limita. Ne smije biti duži od sedam radnih dana. A ako u naselju nema banke - 14 radnih dana. Ali ako novac predajete banci svakih pet dana, a limit je premašen ranije, tada morate predati gotovinu bez čekanja na to razdoblje. Ako limit nije prekoračen, ne morate ići u banku.

Odredite ograničenje stanja gotovine na temelju količine:

U tom slučaju organizacija ima pravo sama odabrati najprikladniju metodu za izračun limita.

To proizlazi iz točaka i

Trebat će vam

• 1. Kartica koju je izdala banka s uzorcima potpisa ovlaštenih osoba (čekovnika) i otiskom pečata.
• 2. Čekovna knjižica.

Uputa

Ispunite prednju stranu čeka u kojoj navedite:
- primljeni iznos u brojkama
- datum izdavanja čeka redom: dan (brojkama), mjesec (slovima), godina (brojkama)
- prezime, ime i patronim primatelja u dativu
- primljeni iznos riječima s velikim slovom, zatim riječ "rubalja", kopecks (u brojevima), zatim riječ "kopecks". Stavite crtice u slobodna polja.

Dajte ček primatelju. Istodobno ispunite čekovni list s iznosom (brojkama), datumom i inicijalima primatelja. Primatelj mora datirati i potpisati se na prednjoj strani hrpta i obrnuta strana provjerite u redu za potvrdu primitka.

Potpišite ček s osobama koje imaju pravo na prvo i drugo:
- na prednjoj strani u donjem desnom uglu
- na prednjoj strani kralježnice
- na poleđini ispod gornjeg stola. Pečat u donjem lijevom kutu na prednjoj strani čeka.

Primatelj je dužan dati ček na uvid službeniku banke koji će odrezati kontrolni pečat i vratiti ga primatelju. Zatim se ček prenosi na blagajnu banke.

Primatelj mora pokazati putovnicu službeniku banke i dati mu kontrolni pečat. Nakon provjere šalter u banci izdaje gotovinu koju primatelj mora prebrojati.

Nakon primitka gotovine, na poleđini odjeljka čeka upišite broj i datum ulaznog blagajničkog naloga prema kojem je primljen u banka sredstva su knjižena na vašu blagajnu. Potpišite kralježnicu s glavnim računovođom.

Slični Videi

Bilješka

Ček vrijedi 10 dana od datuma izdavanja. Pokvarene obrasce potrebno je ostaviti u čekovnoj knjižici, zalijepiti na hrbat i nadoknaditi natpisom "Pokvareno". Novčanu čekovnu knjižicu čuva glavni knjigovođa u sefu. Iskorišteni čekovi i oštećeni čekovi moraju se čuvati najmanje tri godine.

Koristan savjet

Ček je potrebno ispuniti bez grešaka i mrlja, jednom kemijskom ili olovkom i jednim rukopisom. Prazna polja moraju biti popunjena crticama.

Izvori:

• Službena stranica tvrtke "Consultant Plus" u 2019
• kako ispuniti čekovna knjižica u 2019

Danas nije teško dobiti kredit. Uzeti potrošački kredit može sposobni građanin koji je banci Potrebni dokumenti. U 2014. godini mijenjaju se pravila za dobivanje kredita za potrošačke potrebe.

Uputa

Od 1. srpnja 2014. stupaju na snagu nova pravila potrošačkog kreditiranja. Zakon o potrošačkom kreditiranju značajno je poboljšao položaj dužnika u odnosima s bankom.

Zajmoprimac mora biti obaviješten o punom trošku zajma, koji uključuje:
- glavni dug;
- kamata;
- ostala plaćanja banci i trećim osobama navedenim u ugovoru o kreditu;
- plaćanje izdavanja i održavanja kreditne kartice;
- premije osiguranja.
Podaci o punom trošku kredita moraju biti navedeni na prvoj stranici ugovora u gornjem desnom kutu. Ove informacije su zatvorene u kvadratnom okviru i prikazane najvećim fontom korištenim na prvoj stranici. Površina takvog okvira trebala bi biti najmanje 5%. ukupna površina stranice.

Banka mora korisniku kredita pružiti besplatne usluge pregleda zahtjeva za kredit i ocjene njegove kreditne sposobnosti.

Ako sklapate ugovor o kreditu koji zahtijeva obvezno životno i zdravstveno osiguranje, tada imate pravo izbora osiguravajuće društvo za osiguranje. Međutim, vaš izbor ne bi trebao utjecati na veličinu. kamatna stopa, kao i o iznosu kredita i razdoblju na koje se izdaje.

Kredit možete otplatiti prije roka bez obavijesti banke. To se mora učiniti u roku od 14 kalendarskih dana od datuma primitka novca. A ako ste uzeli ciljani kredit, možete ga vratiti u roku od 30 dana bez prethodne najave. Također ćete morati platiti kamate za stvarno vrijeme korištenja kredita.

Inkasanti sada mogu utjecati na beskrupulozne zajmoprimce samo putem:
- osobni sastanak;
- telefonski razgovori;
- poštanske pošiljke;
- telegrafske, tekstualne i glasovne poruke.
Dužnika možete kontaktirati, uključujući i slanje SMS-a, radnim danom od 8 do 22 sata, a radnim danom od 9 do 20 sati.

Slični Videi

Savjet 3: Potrošački kredit: potreba ili hir

Jednostavnost registracije i minimum dokumenata potrebnih za uzimanje potrošačkog kredita doveli su do pravog procvata takvog kreditiranja. Je li potrošački kredit nedvosmislena blagodat za čovjeka ili je, naprotiv, štetan hir kojeg treba izbjegavati na sve moguće načine?

Posljednjih deset-petnaest godina potražnja za potrošačkim kreditima eksponencijalno raste. Tisuće ljudi već su cijenile sve pogodnosti takvog posuđivanja - platite dio cijene robe ili uopće ne platite ni peni u fazi kupnje i odnesite kući robu koja im se sviđa istog dana. Je li potrošačko kreditiranje blagodat za ljude ili je svojevrsna zamka u koju potrošačko društvo tjera čovjeka?

Kada je potreban potrošački kredit?

U životu se svašta može dogoditi - može se pokvariti automobil, razboljeti se rođak ili ćete, naprotiv, imati priliku otputovati u zemlju o kojoj ste oduvijek sanjali za trećinu cijene. Ako vaša ušteđevina nije dovoljna, uvijek se možete zadužiti u banci i postupno ga otplaćivati ​​tolikim uplatama koje neće opteretiti vaš budžet.

Potrošački kredit neizostavan je ako se odlučite na popravke. Kada nedostaje određeni iznos za kupnju kuće ili zemlje, tada možete posuditi novac od banke. U slučaju kupnje nekretnine, to je uglavnom sasvim razumno. S vremenom njegova cijena samo raste, a čak i uzimajući u obzir plaćanje kamata banci za korištenje kredita, dobit ćete.

Kreditno ropstvo, ili zatočeništvo svojih želja

U nastojanju da kupe što god požele, takvi ljudi potrošačkim kreditom kupe novi model telefona, sljedeći par cipela, štene moderne pasmine i druge stvari koje su sasvim neesencijalne. Radost kupnje prolazi odmah, a plaćanje kredita kasni mjesecima. Kao rezultat toga, takva osoba većinu svojih prihoda daje banci, zbog čega se osjeća jadno.

Odluci o podnošenju zahtjeva za kredit treba pristupiti pažljivo i ne voditi se trenutnim hirom, a tada nećete napraviti nepromišljenu potrošnju, za koju ćete morati sebi zamjeriti.

Savjetovanje je održano 21. svibnja 2015.

Organizacija će predati banci na blagajni novčani iznos u gotovini radi polaganja na svoj tekući račun.

Koji su dokumenti za takvu operaciju? Kako ispuniti troškovni nalog (na čije ime)?

Upute Banke Rusije N 3210-U

U skladu sa stavkom 3. Direktive N 3210-U Banke Rusije od 11. ožujka 2014. N 3210-U „O postupku obavljanja gotovinskih transakcija pravnih osoba i pojednostavljenom postupku obavljanja gotovinskih transakcija pojedinačnih poduzetnika i malih poduzeća " (u daljnjem tekstu Direktiva N 3210-U ) ovlašteni predstavnik pravna osoba dostavlja gotovinu banci ili organizaciji koja je dio sustava Banke Rusije koja prevozi gotovinu, prikuplja gotovinu, prihvaća, prebrojava, sortira, oblikuje i pakira gotovinu od klijenata banke (u daljnjem tekstu: organizacija koja je dio Banke) ruskog sustava) , za uplatu njihovih iznosa na bankovni račun pravne osobe.

Dokumentacija o izdavanju novca iz blagajne

Izdavanje sredstava iz blagajne za polog na tekući račun izdaje se računskim nalogom za blagajnu (Obrazac N KO-2). Dokumente za izdavanje novca mora potpisati glavni računovođa ili računovođa (u njihovoj odsutnosti, voditelj), kao i blagajnik (klauzula 4.3 Direktive N 3210-U). Izdavanje novca po troškovnom nalogu mora se odraziti u knjizi blagajne (obrazac N KO-4). Obrasci KO-2 i KO-4 odobreni su Uredbom Državnog odbora za statistiku Rusije od 18. kolovoza 1998. N 88.

Prilikom polaganja gotovine u banku potrebno je ispuniti isplatni nalog za gotovinu na sljedeći način:

Redak "Izdavanje" označava prezime, ime, patronim zaposlenika koji je položio sredstva u banku;

Na liniji "Osnova" - isporuka gotovine u banku;

Na retku "Iznos" - iznos sredstava za polog;

Na liniji "Zahtjev" - detalji o primitku banke;

Na retku "Primljeno" - također iznos sredstava za polog;

U retku "Za" - naziv, broj, datum i mjesto izdavanja dokumenta kojim se dokazuje identitet primatelja novca.

Osim toga, potpisi relevantnih osoba (glava, glavni računovođa, blagajnik) stavljaju se na troškovni nalog.

Promijeniti unovčiti organizacija na blagajnu banke vrši se na temelju prijave za novčani doprinos u obrascu 0402001 (Dodatak 1 Upute Banke Rusije od 30. srpnja 2014. N 3352-U), što je skup dokumenata koji se sastoje od najave, naloga i potvrde (točke 2.4, 3.1 Pravilnika Banke Rusije od 24. travnja 2008. N 318-P "O postupku obavljanja gotovinskih transakcija i pravilima za pohranu, prijevoz i prikupljanje novčanica i kovanice Banke Rusije u kreditne institucije unutar teritorija Ruska Federacija"; u daljnjem tekstu - Uredba N 318-P).

Službenik banke, nakon što je primio novac od organizacije prema najavi, stavlja otisak žiga blagajne i pečat na priznanice, zatim ih izdaje organizaciji. Uz bankovni izvod sa tekućeg računa organizacije prilaže se nalog s bankovnom oznakom o preuzimanju gotovine. Obavijest ostaje u banci (klauzula 2.9 Uredbe N 318-P). Potvrda se polaže uz računski blagajnički nalog kojim je dokumentirano podizanje novca iz blagajne.

Troškovni blagajnički nalog - jedan od dokumenata o blagajničkoj disciplini, koji se koristi za evidentiranje svakog izdavanja gotovine iz blagajne pojedinačnog poduzetnika ili organizacije.

RKO se formira u jednom primjerku i potpisuje:

Voditelj organizacije

Blagajnik, glavni računovođa ili računovođa (u njihovoj odsutnosti - osoba koja ih zamjenjuje)

Primatelj sredstava

Izdani račun ostaje na blagajni. Ali prije toga, mora se upisati u registar primitaka i izdataka gotovinskih dokumenata ().

Ispravci i mrlje u RKO strogo nisu dopušteni!

PAŽNJA: od 1. lipnja 2014 novi poredak vođenje gotovinskih transakcija, prema kojima pojedinačni poduzetnici ne smiju sastavljati dolazni i odlazni nalog za gotovinu, a također ne voditi knjigu blagajne (Upute Središnje banke Ruske Federacije br. 3210-U).

UPUTA ZA ISPUNJAVANJE RASHODNOG BLAGAINSKOG REDA
(kliknite na ovo polje za više informacija)

Redak "Organizacija". Naveden je naziv organizacije (na primjer, LLC "Mrkva"). Ako RKO ispuni IP, tada ga označavamo (na primjer, IP Sergeev P.P.)

Donji redak označava naziv i kod strukturna jedinica U organizaciji. Ako nema strukturnih podjela, stavlja se crtica.

Redak "OKPO kod". Kod OKPO naveden je prema podacima u obavijesti Rosstata.

Polje za broj dokumenta. Serijski broj RKO naveden je u skladu s dnevnikom registracije ulaznih i izlaznih gotovinskih dokumenata. Prema pravilima, gotovinski dokumenti se numeriraju redom od početka svake kalendarske godine.

Polje datuma kompilacije. Navedite datum izdavanja sredstava iz blagajne! I nista vise. Datum je naveden u formatu - DD.MM.GGGG. Na primjer, 02.06.2018.

BLOK STOLICA "DEBIT"(IP ga ne ispunjava):

Pišemo Šifra strukturne jedinice organizacija (ako postoji) za koju se vrši gotovinska nagodba.

Računati"Korespondentni račun, podračun". Naveden je broj računa čije zaduženje odražava izdavanje sredstava iz blagajne prema kontnom planu računovodstva, na primjer:

51 - isporuka sredstava banci radi odobravanja računa

60 - obračuni s dobavljačima i izvođačima

70 - obračuni s osobljem za plaće

71 - obračuni s odgovornim osobama

73 - obračuni s osobljem za ostale operacije

75-2 - obračuni s osnivačima za isplatu dohotka

Stupac "Šifra analitičkog računovodstva". Odgovarajući kod odražava se na računu navedenom u prethodnom stupcu (pod uvjetom da organizacija osigurava dostupnost takvih kodova).

Stupac "Kredit. Naveden je broj računa na čijem kreditu se odražava izdavanje sredstava iz blagajne organizacije. Obično je to račun 50.1 - "gotovina". Samostalni poduzetnici ne popunjavaju ovu rubriku.

Stupac "Iznos". Iznos novca izdanog iz blagajne bilježi se brojkama.

Stupac "Šifra namjene". Određuje odredišnu šifru za korištenje povučenih sredstava. Ovaj se stupac popunjava samo ako organizacija koristi odgovarajući sustav kodiranja.

Redak "Problem". Navedeno u dativu (kome?) Puno ime pojedinac ili naziv organizacije kojoj se novac izdaje.

Linija "Baza". Propisuje se osnova za izdavanje sredstava (sadržaj financijske transakcije). Na primjer, "Predaja gotovine banci"; "Isplati za poslovne troškove."

Redak "Iznos". Navedite iznos novca koji se izdaje iz blagajne. U isto vrijeme, rublje su naznačene riječima s velikim slovom, a kopecks - brojevima. Ako nakon upisa iznosa u rubljama ostane prazan redak, u njega se stavlja crtica.

Niz aplikacije. Navedeni su priloženi primarni i drugi dokumenti na temelju kojih se izdaje novac (nalozi, izjave, potvrde).

Sljedeći reci su potpisani šef organizacije i glavni računovođa(ili druga ovlaštena osoba). Potpis voditelja u RKO nije obavezan, pod uvjetom da je dao dopuštenje za rad u dokumentima koji se prilažu uz potrošni materijal.

Niz "Primljeno". Ispunjava je osoba kojoj se sredstva izdaju iz blagajne. U isto vrijeme, rublje su naznačene riječima s velikim slovom, a kopecks - brojevima. Ako nakon upisa iznosa u rubljama ostane prazan redak, u njega se stavlja crtica. Ispod je potpis primatelja i datum primitka novca.

Prilikom izdavanja novca po troškovnom nalogu, blagajnik zahtijeva ispravu (putovnicu, vojnu iskaznicu, vozačku dozvolu i sl.) kojom se dokazuje identitet primatelja. U sljedećem redu blagajnik upisuje naziv, broj, datum i mjesto izdavanja ovog dokumenta.

Redak "Izdao blagajnik." Blagajnik stavlja svoj potpis uz prijepis, ALI tek nakon izdavanja sredstava za gotovinsko poravnanje.

- Uzorci punjenja RKO -

Isplata gotovine na računu (slike uvećane)

Polaganje novca u banku