arvelduskoda. JSC "Pangaväline krediidiorganisatsioon "Maksete arvelduskoda

Täisnimi JSC Non-Banking Credit Organisation "Payment Clearing House" Moskva linn Tegevusloa number 3343-K | Teave keskpanga veebisaidil Litsentsi tühistamise põhjus Kuupäev 14.11.2017 Litsentsi tühistamise põhjus JSC "NPO "PKD" ei täitnud Venemaa Panga õigusaktide ja määruste nõudeid võitluse valdkonnas. kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimine (pesu) ja terrorismi rahastamine tehingute tuvastamise, kohustusliku kontrolli all, samuti volitatud asutusele usaldusväärse teabe esitamine. Lisaks oli kogu 2016. aasta jooksul krediidiasutuse tegevus suures osas keskendunud kahtlaste transiiditoimingute läbiviimisele. Venemaa Pank rakendas NCO PKD JSC suhtes korduvalt järelevalvemeetmeid, sealhulgas piiravaid meetmeid.

Krediidiasutuse juhid ja omanikud ei võtnud kasutusele tõhusaid meetmeid selle tegevuse normaliseerimiseks. Antud asjaoludel otsustas Venemaa Pank NCO PKD JSC pangateenuste turult eemaldada.

Abi sait

JSC "NCO "Maksete arvelduskoda" on Moskvas registreeritud pangandusväline krediidiorganisatsioon. MTÜ põhitegevuseks on arveldus- ja sularahateenused ning juriidiliste isikute (peamiselt tootmis- ja ehitussektori organisatsioonide) vabade vahendite kaasamine hoiustele, samuti laenude andmine väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele. MTÜ aktsionärid – grupp üksikisikud.

Mittepanganduslik krediidiorganisatsioon "Maksete arvelduskoda" asutati 11. märtsil 1999. aastal LLC kujul eesmärgiga pakkuda panga- ja arveldusteenuseid väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele. Hiljem reorganiseeriti see CJSC-ks, 2016. aasta juulis muudeti õiguslikuks vormiks JSC. Keskpanga tegevusluba arveldusametnike pangatoiminguteks saadi 2003. aastal. NBCO ei kuulu hoiuste kindlustussüsteemi ega meelita raha eraisikutelt. 2014. aasta veebruaris võeti MTÜ-d haldusvastutusele kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise õigusaktide nõuete täitmata jätmise eest.

Hetkel on 1. jaanuari 2017 seisuga RAS-i alusel avalikustatud raamatupidamise aastaaruande kohaselt MTÜ aktsionärid Irina Vassiljeva, Pavel Kosmachev, Aleksandr Tolokevitš (kumbki 10%), juhatuse esimees ja juhatuse liige Aleksei Vassiljev. Juhatus Olga Krõlova, Svetlana Mišakova, Irina Šestakova, Larisa Sidorova, Roman Khomyuk (igaüks 9%), Aleksandra Ljamina (7%), Tamara Gridneva (5%) ja Mihhail Aganin (4%).

MTÜ peakontor asub Moskvas, lisaks sellele on üks esindus. Keskmine aastaarv töötajaid 1. jaanuari 2017 seisuga - 31 inimest. Oma sularahaautomaatide ja terminalide võrk ei ole välja arendatud.

Oma tegevuse põhisuunaks MTÜ nimetab arvelduste ja valuutatehingute teostamist. Kehtiv NBCO litsents annab õiguse avada ja pidada juriidiliste isikute pangakontosid ning teha nende nimel arveldusi, sisse nõuda Raha, välisvaluuta ost ja müük, eraisikute rahaülekannete teostamine ilma kontosid avamata. Lisaks annab NBCO litsentsi lisa õiguse teostada kliiringarveldusi, börsikaubanduse tulemustel põhinevaid arveldusi börsivälistel turgudel, pangakaardid, tšekid jms lühiajaliste laenude väljastamiseks arvelduste lõpetamiseks.

Netovara vähenes 2017. aasta algusest 28,2 miljoni rubla võrra ja oli 2017. aasta 1. mai seisuga 93,7 miljonit rubla. Bilansi passiivses osas on juriidilistelt isikutelt raha väljavool (-23,2% ehk 24,8 miljonit rubla). Bilansi aktiivses osas vähenesid Vene Föderatsiooni Keskpangas hoiustatud vahendid nullini (-54,2 miljonit rubla), samuti vähenesid laenud juriidilistele isikutele kuni 180 päevaks ( -50,2% ehk 16,8 miljonit rubla). Samal ajal suurenesid krediidiasutuse ülilikviidsed varad üle kahe korra (+125,7% ehk 37,5 miljonit rubla).

Põhiosa allohvitseride kohustustest (88%) moodustavad juriidilised isikud. 92,2% vahenditest moodustavad üle kolmeaastase tähtajaga hoiused, ülejäänud arvelduskontode jäägid. Seisuga 31. detsember 2016 näitas NBCO IFRS aruanne, et viie suurima kliendi rahalised vahendid moodustasid 53,6% kõigist NBCO klientide kohustustest, mis viitab kõrge kontsentratsioon klientide raha. Ülejäänud netokohustused moodustavad krediidiasutuse omavahendid. MTÜde kliendibaas on väike, peamiselt esindavad ettevõtted ja organisatsioonid, mis tegutsevad järgmistes majandusharudes: töötlev tööstus ja ehitus (49,5%), finantsteenused (sh liising, 20,9%), Infotehnoloogia(7,6%), hulgi- ja jaemüük(9,8%). Kliendibaasi maksedünaamika on üsna kõrge, kuu käive on 0,8-1,0 miljardit rubla.

Varade struktuuris moodustavad põhiosa ülilikviidsete varade jäägid (72%), millest suurema osa moodustavad Vene Föderatsiooni Keskpanga korrespondentkonto saldod (50,6% netovarast). Korrespondentkonto käive on suur, ulatudes 0,5-1,4 miljardi rublani kuus. Laenuportfell, mis koosneb eranditult juriidilistele isikutele antud laenudest, moodustab 17,8% netovarast. Laenuportfell ei ole tagatud vara pandiga, viivisvõlgade ja provisjonide tase on püsivalt nullis. Neli suurimat laenuvõtjat moodustavad 100% MTÜ laenuportfellist, mis viitab äärmiselt kõrgele krediidiriski kontsentratsioonile. Samal ajal langevad umbes pooled laenudest ehitusettevõtetele. Põhivara ja muu vara osakaalud kokku moodustavad MTÜ netovarast veidi üle 10%.

Varem tegutses krediidiasutus pigem pankadevahelisel laenuturul, kuhu paigutas kuus 0,6–0,9 miljardit rubla. Peaaegu kõik rahalised vahendid olid hoiustatud keskpangas, kuid aruandekuupäeva seisuga allametnikul selliseid investeeringuid ei olnud. Allametnike valuutatehingute mahud on väikesed.

panga informatsioon

NBU litsents nr 171 13. oktoobril 2011

Public Joint Stock Company Bank Clearing House on Ukraina erakapitaliga pank, mis on stabiilselt tegutsenud alates 1996. aastast.

Pank on spetsialiseerunud suurettevõtete ja jõukate eraklientide teenindamisele.

2018. aastal nimetati JSB Clearing House mitmetes rahvusvahelistes ja Ukraina finantsreitingutes.

2018. aasta aprillis tõusis pank Financial Clubi uudisteagentuuri andmetel nominendiks ja pääses TOP-10 pankade hulka reitingu TOP-50 Banks of Ukraine 2018 Premium Banking nominatsioonis.

JSB "Arvelduskoda" on eraisikute hoiuste tagamise fondi liige ning sotsiaal- ja pensionimaksete volitatud pank.

Lisaks osaleb pank aktiivselt selliste asutuste töös:

Ühendused:

Ukraina Pankade Sõltumatu Liit

Visa International Services Association

Registripidajate ja Depoopankade Liit

Rahvusvaheline maksesüsteem SWIFT

Rahvusvaheline info- ja diilerisüsteem REUTERS

Eraisikute Hoiuste Tagamise Fond

Kiievi Kaubandus- ja Tööstuskoda

Ukraina Kaubandus- ja Tööstuskoda

CJSC "Ukraina pankadevaheline valuutavahetus"

OJSC "Regioonidevaheline fondide liit"

Krimmi pankadevaheline valuutavahetus.

Arvelduskoda on universaalne kommertspank, mis pakub täielikku valikut finantsteenuseid nii äriklientidele kui ka eraisikutele.

1. Üksikklientidele pakub pank:

hoiustele soodsad tingimused;

krediidiprogrammid,

pakettteenused (kaardid),

palgakaardid,

arvelduskontod,

muud teenused.

2. Äriklientidele pakub pank:

arveldus- ja sularahateenused,

hoiuste programmid,

äri rahandus,

valuutaoperatsioonid,

pangahoidlad,

kollektsioon,

väärtpaberid,

palgaprojektid,

muud teenused.

Juhatuse juhataja on Andreevskaja Victoria Aleksandrovna.