Kliringo namai. UAB Nebankinių kredito organizacijų mokėjimų kliringo namas
Visas pavadinimas JSC Nebankinė kredito organizacija Mokėjimų kliringo namai Miestas Maskva Licencijos numeris 3343-K | Informacija Centrinio banko svetainėje Licencijos panaikinimo priežastis Data 2017 m. lapkričio 14 d. Licencijos panaikinimo priežastis UAB NPO PKD nesilaikė Rusijos banko teisės aktų ir kitų teisės aktų reikalavimų kovos su bankų legalizavimu (plovimu) srityje. iš nusikalstamų veikų ir terorizmo finansavimo gautų pajamų, susijusių su privalomai kontroliuojamų sandorių identifikavimu, taip pat patikimos informacijos teikimu įgaliotai institucijai. Be to, visus 2016 metus kredito įstaigos veikla daugiausia buvo orientuota į abejotinų tranzito sandorių vykdymą. Rusijos bankas ne kartą taikė priežiūros priemones, įskaitant ir ribojančias, prieš AB NPO PKD.
Kredito įstaigos vadovai ir savininkai nesiėmė efektyvių priemonių jos veiklai normalizuoti. Esant dabartinėms aplinkybėms, Rusijos bankas nusprendė iš bankinių paslaugų rinkos išvesti UAB „NPO PKD“.
Pagalbos svetainė
UAB „NPO Payment Clearing House“ yra atsiskaitymų nebankinė kredito organizacija, registruota Maskvoje. Pagrindinė NPO veikla – atsiskaitymų ir grynųjų pinigų paslaugos bei laisvų lėšų pritraukimas indėliams iš juridinių asmenų (daugiausia gamybos ir statybos sričių organizacijų), taip pat kreditavimas smulkaus ir vidutinio verslo atstovams. NPO akcininkai – grupė asmenys.
Nebankinio kredito organizacija „Mokėjimų kliringo namai“ įsteigta 1999 m. kovo 11 d. UAB pavidalu, siekiant teikti bankines ir atsiskaitymo paslaugas smulkiam ir vidutiniam verslui. Vėliau ji reorganizuota į uždarąją akcinę bendrovę, o 2016 metų liepos mėnesį teisinė forma pakeista į akcinę bendrovę. Centrinio banko licencija vykdyti bankines operacijas atsiskaitymų ne pelno organizacijoms gauta 2003 m. NPO nėra indėlių draudimo sistemos dalis ir nepritraukia lėšų iš fizinių asmenų. 2014 m. vasario mėn. NPO dalyvavo administracinė atsakomybė už kovos su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu teisės aktų reikalavimų nevykdymą.
Šiuo metu, remiantis paskelbtais pareiškimais pagal RAS nuo 2017 m. sausio 1 d., NPO akcininkai yra Irina Vasiljeva, Pavelas Kosmačiovas, Aleksandras Tolokevičius (po 10%), Aleksejus Vasiljevas, valdybos pirmininkas ir valdybos narys. Olga Krylova, Svetlana Mišakova, Irina Šestakova, Larisa Sidorova, Romanas Chomyukas (po 9%), Aleksandra Lyamina (7%), Tamara Gridneva (5%) ir Michailas Aganinas (4%).
NPO pagrindinė buveinė yra Maskvoje, be to, yra viena atstovybė. Vidutinis metinis skaičius darbuotojų 2017-01-01 - 31 žmogus. Bendrovės nuosavas bankomatų ir terminalų tinklas nėra išplėtotas.
NPO pagrindine savo veiklos sritimi vadina atsiskaitymus ir valiutos sandorius. Galiojanti NPO licencija suteikia teisę atidaryti ir tvarkyti juridinių asmenų sąskaitas bankuose bei atlikti mokėjimus jų vardu inkasavimui. Pinigai, perkant ir parduodant užsienio valiutą, atliekant pinigų pervedimus asmenims neatidarant sąskaitų. Be to, NPO licencijos priedas suteikia teisę vykdyti kliringinius atsiskaitymus, atsiskaitymus pagal biržos prekybos rezultatus, ne biržos rinkose, banko kortelės, čekius ir pan., skirti trumpalaikėms paskoloms atsiskaitymams užbaigti.
Grynasis turtas nuo 2017 m. pradžios sumažėjo 28,2 mln. rublių ir 2017 m. gegužės 1 d. sudarė 93,7 mln. Pasyviojoje balanso dalyje yra lėšų nutekėjimas iš juridinių asmenų (-23,2%, arba 24,8 mln. rublių). Aktyviojoje balanso dalyje iki nulio sumažėjo lėšos indėliuose Rusijos Federacijos centriniame banke (-54,2 mln. rublių), taip pat sumažėjo paskolos juridiniams asmenims laikotarpiui iki 180 dienų (-50,2%, arba 16,8 mln. rublių). Tuo pačiu metu kredito įstaigos labai likvidus turtas išauga daugiau nei du kartus (+125,7 proc. arba 37,5 mln. rublių).
Didžiąją NPO įsipareigojimų dalį (88%) sudaro juridinių asmenų lėšos. Lėšas 92,2% sudaro indėliai ilgesniam nei trejų metų laikotarpiui, likusią dalį sudaro likučiai einamosiose sąskaitose. 2016 m. gruodžio 31 d. NPO ataskaitose pagal TFAS pažymėta, kad penkių didžiausių klientų lėšos sudarė 53,6% visų NPO klientų įsipareigojimų, o tai rodo. didelė koncentracija klientų lėšų. Likusią grynųjų įsipareigojimų dalį sudaro kredito įstaigos nuosavos lėšos. NPO klientų bazė nedidelė, daugiausiai atstovauja įmonės ir organizacijos, veikiančios šiuose ūkio sektoriuose: gamyba ir statyba (49,5 proc.), finansinės paslaugos (įskaitant lizingą, 20,9 proc.), Informacinės technologijos(7,6 proc.), didmeninė ir mažmeninė(9,8 proc.). Klientų bazės mokėjimų dinamika yra gana didelė, per mėnesį apyvarta siekia 0,8–1,0 milijardo rublių.
Turto struktūroje didžiausią dalį sudaro labai likvidaus turto likučiai (72 proc.), kurių didžiąją dalį sudaro likučiai korespondentinėse sąskaitose Rusijos Federacijos centriniame banke (50,6 proc. grynojo turto). Korespondentinės sąskaitos apyvarta yra didelė – kas mėnesį svyruoja nuo 0,5 iki 1,4 milijardo rublių. Paskolų portfelis, kurį sudaro vien paskolos juridiniams asmenims, sudaro 17,8% grynojo turto. Paskolų portfelis nėra užtikrintas turtu, pradelstų skolų ir atidėjinių lygis nuolat lygus nuliui. Keturi didžiausi skolininkai sudaro 100% NPO paskolų portfelio, o tai rodo itin didelę kredito rizikos koncentraciją. Be to, apie pusė visų paskolų tenka statybos įmonėms. Ilgalaikio ir kito turto dalys iš viso sudaro kiek daugiau nei 10 procentų NPO grynojo turto.
Anksčiau kredito įstaiga gana aktyviai veikė tarpbankinėje skolinimo rinkoje, kur kas mėnesį padėdavo nuo 0,6 mlrd. iki 0,9 mlrd. rublių. Beveik visos lėšos buvo deponuotos Centriniame banke, tačiau ataskaitų sudarymo dieną NPO tokių investicijų neturėjo. NPO atliekamų užsienio valiutos operacijų apimtys yra mažos.
banko informacija
2011 m. spalio 13 d. NBU licencija Nr. 171
Akcinė bendrovė „Bankas „Clearing House“ – privataus Ukrainos kapitalo bankas, stabiliai veikiantis nuo 1996 m.
Bankas specializuojasi stambių verslo įmonių ir turtingų privačių klientų aptarnavime.
2018 m. JSB Clearing House buvo nominuota keliuose tarptautiniuose ir Ukrainos finansiniuose reitinguose.
2018 m. balandžio mėn., informacijos agentūros „Finansų klubas“ duomenimis, bankas tapo nominantu ir pateko į TOP 10 bankų „Premium Banking“ kategorijoje „2018 m. TOP 50 Ukrainos bankų“.
JSB „Kliringo namai“ yra Indėlių garantijų fondo dalyvė ir įgaliotas socialinių bei pensijų išmokų bankas.
Be to, bankas aktyviai dalyvauja šių institucijų darbe:
Asociacijos:
Nepriklausoma Ukrainos bankų asociacija
Visa tarptautinė paslaugų asociacija
Registrų tvarkytojų ir depozitoriumų asociacija
Tarptautinė mokėjimo sistema SWIFT
Tarptautinė informacijos ir prekybos sistema REUTERS
Individualių indėlių garantijų fondas
Kijevo prekybos ir pramonės rūmai
Ukrainos prekybos ir pramonės rūmai
UAB „Ukrainos tarpbankinė valiutos keitykla“
OJSC „Tarpregioninių fondų sąjunga“
Krymo tarpbankinė valiutos keitykla.
Kliringo namai yra universalus komercinis bankas, teikiantis visą spektrą finansinių paslaugų tiek verslo klientams, tiek privatiems asmenims.
1. Bankas individualiems klientams siūlo:
palankias indėlių sąlygas;
kredito programas,
paketų paslaugos (kortelės),
atlyginimų kortelės,
einamąsias sąskaitas,
kitos paslaugos.
2. Juridiniams klientams Bankas siūlo:
atsiskaitymų ir grynųjų pinigų paslaugos,
indėlių programos,
verslo finansavimas,
valiutos operacijos,
banko seifai,
kolekcija,
vertybiniai popieriai,
atlyginimų projektai,
kitos paslaugos.
Valdybos vadovė yra Viktorija Aleksandrovna Andreevskaja.
