Суд по взысканию денежных средств. Взыскание долга по решению суда

Экономическая ситуация в последнее время такова, что проблема просроченных задолженностей особенно актуальна. Зачастую возникают такие долговые споры, разрешение которых возможно только в суде. Причин неуплаты долга множество, включая не только недостаточное количество средств, но и нежелание платить. Самым эффективным методом возврата заемных средств является обращение в суд. Дела о долгах, не связанных с предпринимательской деятельностью, рассматриваются в мировых и районных судах, долговые споры между юридическими лицами - в арбитражных. Взыскание долгов, как с физических, так и юридических лиц представляет собой процесс, требующий определенных знаний и немалого опыта работы. Специалисты нашего юридического агентства «ЮрФакт-МСК» проконсультируют вас по всем вопросам, а также обеспечат квалифицированную защиту по вашему долговому спору.

Взыскание долгов с юридических лиц: особенности

Не каждая коммерческая компания выполняет договорные обязательства своевременно. Партнеры по бизнесу не платят за товары и услуги по различным причинам, но любое предприятие заинтересовано увеличивать доход, рынок сбыта и сферу влияния. Взыскать задолженность с юридического лица можно не только в судебном порядке. Это крайняя мера, к которой обычно прибегают, когда все способы возврата долгов исчерпаны. В половине случае урегулировать спор можно мирным соглашением. Но, если данный способ результата не дал, не стоит терять время - подавайте исковое заявление о взыскании долга в суд.

При наличии у истца документального подтверждения долга, вероятность его возврата в судебном порядке довольно велика. Это могут быть такие документы, как расписка, договор, показания свидетелей и другие письменные подтверждения, свидетельствующие о передаче денег. Специалисты нашего юридического бюро «ЮрFact-MSK» компетентны в вопросах возврата задолженностей и обладают достаточным опытом для решения подобных проблем. Мы готовы оказать вам профессиональную поддержку, как на досудебном этапе урегулирования вопроса, так и в процессе судебного разбирательства. Сотрудничая с нами, вы сможете не только вернуть долг, но и добиться компенсации за просрочку и судебные расходы.

Услуги по взысканию долгов с физических лиц

Многие, наверняка, слышали народную пословицу «Занимаем чужие деньги, а отдавать приходится свои». Чтобы займ не превратился в непосильное бремя, к данному вопросу следует подходить разумно и цивилизованно. Наши специалисты, имеющие немалый опыт по взысканию долгов, оказывают следующие услуги:

юридические консультации;
проведение анализа документации и информации относительно задолженности;
составление претензий, исков;
представление в суде, защита по делу;
полное сопровождение процедуры по возврату долга;
работа на этапе исполнительного производства.

Взыскание долгов в суде гарантирует полный возврат средств, конечно, при условии, что есть доказательства факта передачи денег. Если судом вынесено решение в пользу заемщика, он получает исполнительный лист, на основании которого выплачивается долг. Существует и такой механизм взыскания долгов с физических лиц, как приказное производство. Подобные дела рассматривают быстрее, без разбирательства в суде, а результат оформляется в виде приказа о принудительном взыскании задолженности.

Порядок взыскания задолженности в суде

Процедура взыскания долга в суде с физических и юридических лиц практически не отличается. Разница лишь в том, что в случае с юридическими лицами ответственность возлагается на коммерческую структуру. Взыскание долгов в суде осуществляется в несколько этапов:

направление официальной претензии. Документ направляется, если претензионный порядок взыскания прописан в основном договоре. Должник в течение 30 дней должен дать ответ на претензию. За этот же период он может избавиться от активов и стать банкротом - в данном случае вернуть долг будет сложнее. Претензию составляют в соответствии с установленными правилами, четко излагая требования и последствия неоплаты. Копию письма и уведомление о вручении должнику следует сохранить;
подача искового заявления. Иск подается, если в течение 30 дней должник не дал ответа. Данный документ считается официальным и составляется по образцу. У истца есть право требовать ареста имущества для обеспечения своих требований;
подготовка документов, подтверждающих наличие долга. К ним относятся договор купли-продажи, накладные, платежки, переписка с должником;
процедура рассмотрения дела в суде. Предполагается несколько судебных заседаний в присутствии истца и должника;
принятие судом решения и вступление в силу исполнительного производства. Принудительное взыскание подкрепляется исполнительным листом, либо выдается судебный приказ о взыскании долга. Но, его наличие не гарантирует возврат средств. Добровольно выплатить средства должник может в течение 10 дней. Если же за это время он не возвращает долг, документы передают судебным приставам, который вправе наложить арест на имущество, реализовать активы должника, либо воспользоваться другими путями взыскания долга.

Юридическая фирма «ЮрФакт-МСК» поможет разрешить долговые дела любой сложности. Доверьте вашу проблему нашим квалифицированным юристам, которые в сжатые сроки помогут вернуть ваши деньги.

Почему вы должны обратиться именно к нам?

Специалисты нашего агентства по взысканию долгов обладают высокой квалификацией и постоянно повышают свой уровень знаний. Благодаря большому опыту, мы можем предупредить неудачу и получить нужный для клиента результат. В своей деятельности мы соблюдаем законодательство, что делает необоснованным любые претензии, предъявляемые ответчиками. Наше юридическое бюро гарантирует, что все проводимые действия законны, каждый документ выверен, а срок взыскания долга точно соблюдается.

Обратившись к нашим опытным юристам, вы сможете сэкономить не только деньги, но и время. Как известно, взыскание задолженности, как с физических, так и с юридических лиц занимает достаточно много времени. Поручив решение этой проблемы нам, вы получаете больше времени для ведения своего бизнеса. Также мы сделаем все возможное, чтобы обеспечить иск, ведь зачастую задолжавший контрагент срочно продает имущество. Мы гарантируем возврат долга, так как наши специалисты знают все нюансы разрешения долговых дел и обладают немалым опытом работы в юридической сфере.

Наши консультанты быстро ответят на все интересующие вопросы, порекомендуют тактику дальнейших действий и в случае необходимости обеспечат полное сопровождение вашего дела. Подробнее уточнить информацию о наших услугах можно, заполнив онлайн заявку или созвонившись с нами по телефону. Мы гарантируем высокое качество услуг, индивидуальный подход к каждому клиенту, успешное решение любых проблем.

Верховный Суд Республики Адыгея (Республика Адыгея) - Гражданские и административные

Договору дарения, либо, что при передаче указанной доли в дар имело место какое-либо встречное предоставление. Договор займа в требуемой письменной форме (ст.ст. 807, 808 Гражданского кодекса РФ) не оформлен, расписки о получении, возврате займа не представлены. Кроме этого, суд первой инстанции обоснованно указал, что истцы не указали, в чем именно выразилось...

Постановление № 44Г-20/2019 4Г-903/2019 от 11 сентября 2019 г. по делу № 2-73/2019

Кировский областной суд (Кировская область) - Гражданские и административные

Фактом перечисления денежных средств, отказывая в иске, исходили из того, что сторонами не был заключен письменный договор. Данные выводы противоречат положениям ст.ст.807 и 808 Гражданского кодекса РФ. В соответствии с ч.1 ст.807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (...

Постановление № 44Г-211/2019 4Г-3687/2019 от 11 сентября 2019 г. по делу № 2-2540/2018

2014 года на шесть месяцев, с уплатой процентов 4% в месяц. Разрешая исковые требования Шевченко И.В. по существу, суд первой инстанции, руководствуясь статьями 807, 808 , 810, 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 56, 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, на основании оценки представленных доказательств, в том числе и представленной расписки от 10 ...

Постановление № 44Г-218/2019 4Г-3120/2019 от 2 сентября 2019 г. по делу № 2-7808/2018

Волгоградский областной суд (Волгоградская область) - Гражданские и административные

Признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Статьей 808 Гражданского кодекса Российской Федерации установлены требования к форме договора займа, согласно которым в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, ...

Решение № 2-711/2019 2-711/2019~М-780/2019 М-780/2019 от 30 августа 2019 г. по делу № 2-711/2019

Борзинский городской суд (Забайкальский край) - Гражданские и административные

Менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы (п. 1 ст. 808 Гражданского кодекса РФ). Согласно ст. 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом или договором данного вида не установлена...

Решение № 2-4669/2019 от 30 августа 2019 г. по делу № 2-2633/2019~М-1601/2019

Дзержинский районный суд г. Волгограда (Волгоградская область) - Гражданские и административные

Количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Согласно п. 1 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты...

Решение № 2-3124/2019 2-3124/2019~М-2606/2019 М-2606/2019 от 30 августа 2019 г. по делу № 2-3124/2019

Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону (Ростовская область) - Гражданские и административные

Заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы (пункт 1 статьи 808 ГК Российской Федерации). В силу пункта 1 статьи 809 ГК Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика...

Решение № 2-491/2019 2-491/2019~М-441/2019 М-441/2019 от 30 августа 2019 г. по делу № 2-491/2019

Моргаушский районный суд (Чувашская Республика) - Гражданские и административные

И его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (ч.2 ст. 808 ГК РФ). Таким образом, для квалификации отношений сторон как заемных необходимо установить соответствующий характер обязательства, включая достижение между ними соглашения об обязанности заемщика возвратить заимодавцу полученные денежные...

К процедуре взыскания долга по решению суда прибегают, когда должники не выполняют свои обязательства. Они не платят сами, хотя имеется судебное решение. Статистика даёт неутешительные результаты: после получения судебного решения долги добровольно отдаются в 20 % случаев. «Помогают» вернуть задолженность приставы, но и в этом случае задолженность возвращается только в 30 % случаев. Как взыскать долг с оставшихся 50 %? Это принудительная процедура, регулируемая ФЗ №118 и №229. В этом процессе участвуют приставы, которые следят и контролируют правильное выполнение процедуры.

Дорогие читатели!

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа →

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Кто такие судебные приставы

Судебный пристав - это должностное лицо, которое подчиняется суду и следит, чтобы его постановления и решения были выполнены, даже если выполнение будет принудительным. Рассматриваемые должностные лица разделены на несколько категорий:

Приставы, обеспечивающие установленный порядок судебной работы.
Приставы-исполнители.

Процедуру взыскания долга судебными приставами ведут именно исполнители. Эти специалисты занимаются возвратом долгов разного характера. Опять же, вернувшись к статистике:

административные нарушения вроде штрафов ГИБДД - 65 %;
кредитные задолженности, алименты, налоги, коммуналка - 35 %.

Основная их задача - вернуть долг в полном размере или поделив его на несколько платежей. Но сделать всё возможное, чтобы пострадавшая сторона вернула свои деньги.

Порядок работы приставов по взысканию долга

Рассмотрим наглядно, как работают приставы с должниками, разделив процесс на этапы:

Исполнительное производство начинается, и выносится постановление. Чтобы начать процедуру, нужно письменное заявление от взыскателя и исполнительный лист. На их базе пристав возбуждает исполнительное производство. Максимум через 6 дней появится постановление.
Постановление направляется неплательщику и взыскателю. В документе указан срок добровольного возврата задолженности. Обычно это 5 суток с момента получения документа.

Поиск имущества неплательщика. Приставы отправляют запросы в ГИБДД, кадастр, Ростехнадзор и другие инстанции, чтобы определить, что находится в собственности неплательщика. Так находят квартиры, дома, землю, автомобили и другое ценное имущество.
Обеспечить целостность вещей, пока проходит взыскание. Когда были найдены все ценные предметы, их нужно сохранить, ведь неплательщик может захотеть продать их и т. п. Поэтому на объекты накладываются запреты, чтобы должник не мог распоряжаться ими.
Должнику запрещают покидать РФ. Делается это, если неплательщик, сумма долга которого больше 10 тыс. руб., не возвращает его, но может покинуть страну.
Взыскание задолженности. Зависимо от финансовых возможностей должника деньги могут быть сняты разными способами. Например, высчитаны из ЗП, списаны со счёта, получены от продажи имущества и т. п.
Компенсация исполнительного сбора. Если должник проигнорировал исполнительный документ, ему нужно компенсировать сбор. Это 7 % долга (при условии, что получившаяся сумма больше 1 тыс.) для физлиц и 10 тыс. - для ИП.
Окончание исп. производства.

Этот порядок взыскания долгов по решению суда является классическим.

Полномочия и обязанности судебных приставов

Полномочия судебных приставов при взыскании долга прямо связаны с должностным статусом. Главный судебный пристав страны управляет ФССП, рядовые профессионалы уполномочены судом:

отнимать доход должника, но не больше половины;
ставить под арест собственность заёмщика (если он не вернёт деньги, имущество реализуют и компенсируют задолженность);
изымать и передавать взыскателю имущество;
отбирать переданные третьим лицам вещи должника;
арестовывать счета заёмщика, ценные бумаги и другие активы;
отбирать права;
запрещать выезд из страны.

Обязанностями специалистов являются:

подготовка и предоставление документов, с которыми будут знакомиться обе конфликтующие стороны;
работа с персональными данными сторон;
оформление самоотвода, если пристав имеет непрофессиональный интерес в делах;
принятие и рассмотрение ходатайств сторон, разъяснение его пунктов и описание сроков;
подготовка и направление сообщений старшему судебному приставу;
подача объявлений о розыске должников.

Обязанности должны исполняться беспрекословно. Если специалист с ними не справляется, его вполне могут отстранить.

Проведение описания имущества

Перед взысканием долга судебным приставом по решению суда специалист должен провести описание имущества должника. Но тут есть нюансы. Имущество описывают, если у заёмщика нет счетов или на них нет денег, которые могли бы покрыть задолженность.

Этот шаг потребуется, если имущество будет арестовано. Прежде чем это произойдёт, каждый предмет описывается и фиксируется в акте. Начинается опись по истечении 5 суток со дня получения документов.

Размер описанного имущества должен быть соизмерим с долгом, который будут взыскивать.

Чтобы проконтролировать это, составляется акт, где указывают следующие сведения:

ФИО персон, присутствующих при описи;
полное название вещей, их отличительные особенности, предварительные оценки;
отметка об изъятии;
лицо, которому переданы вещи на хранение, и его адрес;
отметка о получении должником информации об аресте;
подписи приставов.

Пристав проводит опись, но должник может себя подстраховать, пригласив адвоката, который не допустит нарушения прав заёмщика.

Особенности исполнительного производства

Возвращение задолженности человека, который не хочет ничего возвращать, - сложный процесс, поэтому важно соблюдать порядок взыскания долгов судебными приставами.

Как и любая процедура, данный процесс имеет определённые особенности. Он направлен на лиц, которые работают, имеют доходы и имущество. Но что делать, если должник несовершеннолетний, у него нет своих вещей и источника дохода? В таком случае взыскание долгов физических лиц становится затруднительным.

Рассмотрим особенности подробнее:

Исполнительное производство - гарант правильного и своевременного исполнения судебных актов, защищающих нарушенные права, свободы и интересы людей и юрлиц.
Принудительное исполнение является аналогом производства в административном процессе и выполняется представителями суда.
Ещё одна особенность - состав участников. Сюда входят судебный пристав-исполнитель и представители федеральных органов исполнительной власти.

Исполнительное производство начинается после заявления взыскателя, но есть ситуации, когда это заявление не требуется. Это тоже особенность данного процесса.

Очерёдность взыскания долгов

Решения о взыскании долгов принимают уполномоченные органы, но распределяют деньги не они. Если у должника несколько долговых обязательств, нужно соблюдать очерёдность взыскания долгов и удовлетворения требований. Особенно это важно, если денег очевидно недостаточно, чтобы удовлетворить все требования:

Алименты, компенсации, связанные с трудовой деятельностью, при нанесении вреда здоровью или жизни. При кончине кормильцев. Для возмещения ущерба, нанесённого преступным методом. Компенсация морального вреда.
Выплаты выходных пособий, зарплат, если был составлен трудовой договор. Авторские вознаграждения и оплата интеллектуальных трудов.
Оплата платежей в бюджет и фонды внебюджетного типа.
Компенсации других возникших обязательств.

Переход к новой очереди платежей осуществляется только после того, как выплачены все предыдущие.

Что могут забрать приставы в счёт задолженности

В процессе судебного производства отобрать могут практически любое имущество, которое является личной собственностью должника или в котором имеется его доля (как акции компании и т. п.). Перечислять, что могут отобрать, слишком долго, а вот список неприкасаемого имущества значительно короче. Поэтому перечислим вещи, которые беспрекословно остаются у должника:

если заёмщик живёт в квартире или доме и это его единственная жилплощадь, её не тронут (как и землю, на которой стоит дом);
предметы, которые понадобятся для профессиональной деятельности;
вещи, являющиеся домашней обстановкой;
предметы индивидуального использования (одежда, гигиенические принадлежности и т. п.);
деньги (прожиточный минимум на всех членов семьи, которые находятся на обеспечении);
топливо для отопления, приготовления еды и т. п.;
транспортные средства инвалида (коляска);
семена для будущей посевной;
домашний скот - при условии личного использования, а не предпринимательства;
строения, где эти животные содержатся;
госнаграды, памятные знаки, принадлежащие должнику.

Но есть и оговорки. К примеру, даже единственную недвижимость отберут, если это имущество приобретено в ипотеку или заложено в банке. А если к личным вещам относятся роскошные шубы и драгоценности, они тоже будут изъяты.

Что касается имущества для работы, его оставят, если стоимость оборудования не больше сотни МРОТ. Например, если музыкант работает на дорогущем фортепиано стоимостью около миллиона долларов, такой инструмент могут изъять.

Даже семена и растения, если они дорогие, могут быть отобраны после признания их роскошью, особенно если они не считаются источником дохода.

Могут ли приставы удержать часть пенсии

Долги могут оплачиваться с любых пенсий:

социальной;
страховой;
трудовой;
по гособеспечению;
накопительной.

Неприкосновенной остаётся только пенсия по потере кормильца, госпособия, пособие на погребение, пенсии пострадавшим от радиации или техногенных катастроф. А также деньги, которые выделяются на лекарства.

Что касается размера удержания, оно зависит от получаемых сумм. Обычно удерживаемая сумма составляет не больше 50 %. Но есть ситуации, когда лимит увеличивается до 70 %:

Должник навредил здоровью.
Совершил преступление, из-за которого возник долг.
Оплачивает компенсацию людям, потерявшим кормильца.

Пенсионный счет могут арестовать. Должника об этом предупреждают, поэтому он должен сам погасить задолженность. Если реакции не было, проводится суд, где рассматривается тема ареста счёта. Если решение будет положительное, счёт арестуют.

Сколько по времени приставы могут проводить взыскание

После решения суда о взыскании важно соблюдать сроки:

3 года. Отсчет начинается со дня, когда судебное решение вступает в силу.
2 года. Если рассматривать административные нарушения, судебное решение по которым вступило в силу.
Срок, на который присуждаются платежи.

Исковая давность исполнительного листа официально составляет три года. В этот период можно заявлять о нарушенных правах. Заинтересованная сторона, которая опоздала, может уже и не вернуть свои деньги.

Когда исполнительное производство запущено, требования, обозначенные в нём, должны исполняться на протяжении двух месяцев. Но описаны различные ситуации:

Лист предусматривает незамедлительное выполнение описанных в нём требований. Его начинают выполнять в тот же день, когда документ попал в службу судебных приставов.
Лист могут вернуть и не открыть исполнительное производство. Но для этого нужна весомая причина. Например, у должника нет доходов и имущества.

Специалисты возвращают документ не позднее трёх дней с момента их получения. Повторно подать их можно только через полгода. Но количество повторных обращений не ограничивается.

Что делать в случае невозможности взыскать долг

Задолженность могут и не компенсировать, особенно если у должника нет денег и вещей для продажи. Если компенсации не произошло, можно попытаться что-то сделать.

Запросить информацию о прохождении производства. В ответе должны быть описаны меры, предпринятые для поиска имущества должника, и какие долги погашены (если такие были). Форма запроса есть на сайте Госуслуг. Можно отнести форму лично или отправить почтой.

Если ответа не будет или окажется, что действия были недостаточными, можно пожаловаться на бездействие пристава. Жалоба направляется в Службу приставов или прокуратуру, если есть преступный умысел. Также можно подать судебный иск.

Дорогие читатели!

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно).

Взыскание задолженности – процесс, предусматривающий несколько стадий, которые предусмотрены законодательством. Взыскать долг возможно на каждой из них. Стадии отличаются определённой последовательностью действий, и в случае отсутствия конечного результата, одна стадия переходит в другую. При этом действия, проведённые на предыдущей — являются необходимыми для наступления следующей. О том, как реализовать свое право и вернуть имущество или денежные средства грамотно с точки зрения требований закона, проанализируем в нашей статье.

Досудебный порядок взыскания задолженности

Досудебный порядок, проведённый в соответствии с нормами действующего гражданского законодательства, повышает возможность вернуть долг, не обращаясь за помощью в судебную инстанцию. Гражданский кодекс РФ наделяет лицо не только определёнными правами, а и предусматривает возможность защитить их.

Как вести переговоры с различными типами должников смотрите в этом видео:

Досудебное взыскание задолженности — это по сути поиск компромисса и выяснение действительных намерений заёмщика. Возникновение долгов, как правило, связано с двумя основными причинами:

Объективными, при наличии которых взыскание задолженности затрудняется невозможностью должника выплатить долг в связи с отсутствием средств.
Субъективными, что вызваны нежеланием лица выполнить обязательство. Мотивом могут выступать как спорные нюансы заключённого между сторонами соглашения, так и недоговорные обязательства, возникающие при причинении вреда чужому имуществу.

Действия лица, по взысканию долга должны быть зафиксированы. Поэтому все контакты с ним необходимо производить в письменном виде. Законом предусмотрен специальная процедура досудебного урегулирования спора, что носит название претензионный порядок. Осуществить его можно отправив должнику претензию, в которой указывается:

реквизиты отправителя и получателя;
дата написания;
изложение правовых отношений, возникших между сторонами с указанием права лица на получение денежных средств, согласно договору или решению суда о признании должника виновным в нарушении имущественных прав;
способы разрешения конфликта, при этом необходимо определить срок выплаты, сумму, в том числе и штрафные санкции и указать каким образом долг может быть выполнен;
Кроме этого в претензии нужно отметить право лица обратиться за защитой в суд, в случае отказа должника удовлетворить требования, изложенные в претензии.

Важно знать, что претензия вручается лицу лично под расписку или отправляется по почте с уведомлением о вручении.

В результате контактов с обязанной стороной необходимо выяснить причину задолженности и, если она вызвана объективными обстоятельствами, носящими временный характер, спор между сторонами отсутствует и лицо, обязанное выплатить средства готово договариваться. То рациональным действием является: рассрочка платежей или реструктуризация долга.

Рассрочка платежа по погашению задолженности

Рассрочка платежа относится к наиболее мягкому способу решения проблемы по взысканию задолженности. Его суть состоит в возврате долга частями в течение определённого сторонами времени. Как правило, рассрочка платежа оформляется письменным соглашением сторон, в котором обязательно должно быть указано:

Дата составления соглашения.
Реквизиты сторон.
Общая сумма долга.
Размер периодических платежей.
Сроки, а именно дата погашения всей задолженности и сроки погашения каждого платежа.
Подпись сторон.

Такой способ выгоден прежде всего обязанному лицу, так как может и не предусматривать выплату процентов за кредит и штрафные санкции. Однако и для кредитора вероятность возврата долга существенно возрастает в случае если у лица, обязанного вернуть средства нет умысла не выполнять условия договора. Другими словами, рассрочку при взыскании задолженности имеет смысл использовать только в случае добросовестности и платежеспособности должника.
О рассрочке выплаты по судебному решению можно узнать в этом видео:

Реструктуризация долга при взыскании задолженности

Реструктуризация долга в отличие от рассрочки хотя и даёт возможность обязанному лицу дополнительное время и возможность выплатить долг частями меньшего размера, но влияет на общую сумму задолженности в сторону её увеличения. Таким способом часто пользуются финансовые организации, например, банки при выдаче кредита и последующей реструктуризации.

Реструктуризация долга при взыскании задолженности по сути это изменения условий выплат по долгу. Она может быть осуществлена тремя основными способами:

увеличение срока выплаты долга за счёт, так называемых «кредитных каникул», которые заключаются в том, что должник какое-то время не выплачивает сумму долга или проценты по нему, но в конечном итоге деньги должны быть погашены полностью вместе с процентами;
уменьшение размера ежемесячных платежей, за счёт увеличения общего срока выполнения обязательств, при этом с увеличением времени растет и сумма процентов по кредиту;
изменение валюты выплаты долга.

Важно знать, что позитивным моментом для обязанного лица во всех случаях реструктуризации — является отсутствие штрафных санкций, негативным последствием – увеличение долговых обязательств.

Реструктуризация долга при взыскании задолженности оформляется двумя способами: дополнительным соглашением к основному договору или отдельным соглашением.

Соглашение о реструктуризации долга прежде всего предусматривает признание должником задолженности и фиксация её размера, кроме этого в документе необходимо указать:

Основания возникновения задолженности.
Первоначальные условия выплаты долга.
Новые права и обязанности сторон.
График оплаты.

Соглашение о реструктуризации долга при взыскании задолженности не является изменением способа исполнения обязательства, то есть первоначальный договор остаётся действительным, но в изменённом виде.

В некоторых случаях кредиторы обращаются в компании, оказывающие коллекторские услуги по внесудебному взысканию долга. В последнее время достаточно популярный способ. В регионе Москва такие фирмы растут с геометрической прогрессией.

Коллекторские фирмы могут профессионально и эффективно представлять интересы кредитора, за вознаграждение или выкупить долг целиком и уже выступать как кредиторы.

Исполнительная надпись при взыскании задолженности

Гражданский кодекс РФ предусматривает заключения договора в письменной форме заверенный у нотариуса. Такая форма обязательна для некоторых видов соглашений, но стороны по желанию могут заверить любую сделку таким образом.

Что такое исполнительная надпись нотариуса и в каких случаях она применима смотрите это короткое видео:

Если в соглашение между сторонами, заверенное у нотариуса, включен пункт о том, что обязанное лицо согласно в случае просрочки платежа взыскать с него долг в бесспорном порядке, то проблему взыскания задолженности можно разрешить с помощью нотариуса.

При возникновении нарушения условий договора в выплате обязательств, кредитор обращается к нотариусу за исполнительной надписью.

Важно знать, что надпись нотариуса имеет силу исполнительного листа.

Такая форма разрешения проблемы взыскания задолженности последнее время популярна в банковских структурах в Москве. Она даёт возможность в досудебном порядке и без дополнительной переписки и новых соглашений вернуть долг.

Однако у такой формы есть свои минусы, а именно:

просрочка должна составлять не менее двух месяцев;
нотариус может отказать в исполнительной надписи, если обязанное лица в течение 7 дней направит нотариусу свои возражения, то есть о возникновении спора.

В последнем случае конфликт о взыскании задолженности разрешается в судебной инстанции.

Судебный порядок взыскания задолженности

В ситуации, когда все способы досудебного урегулирования не привели к желаемому результату, следует переходить к следующему этапу – взыскание задолженности через суд.

Процедура предусматривает следующий порядок действий:

Сбор необходимой доказательной базы, подтверждающей возникновение долга и отсутствие выполнения должником своих обязанностей.
Написание и подача в судебную инстанцию заявления или иска.
Участие в судебных заседаниях.

Если долг возник вследствие договора, то доказательством может служить сам договор, вся переписка между сторонами по разрешению проблемы, в том числе и претензии. А в случае, если долг возник в результате неправомерных действий лица, например, в результате ДТП пострадало имущество и должник признан судом виновным, то доказательством будет служить решение суда о признании вины лица, зафиксированная сумма ущерба, а также подтверждённая попытка пострадавшей стороны взыскать долг в досудебном порядке.

Подробнее о судебном порядке взыскания задолженности можно узнать в этом видео:

Через судебную инстанцию возможно возместить не только сумму самого долга, а и дополнительные средства:

штрафные санкции в виде пени и неустойки, если они были предусмотрены договором;
процент за неправомерное пользование деньгами, предусмотренные ст. 395 Гражданского кодекса;
убытки, понесённые лицом в результате невыполнения должником своих обязательств, в том числе и судебные расходы.

Взыскание задолженности через суд предусматривает упрощённый порядок рассмотрения через выдачу судебного приказа и исковой.

Приказной порядок взыскания задолженности

Судебный приказ является единоличным решением мирового судьи, принятое на основании заявления кредитора и предоставленных доказательств. Кроме этого судебный приказ может быть использован как исполнительный лист.

Судебная практика мировых судов в регионе Москва фиксирует увеличение рассмотрения дел о взыскании задолженности именно в приказном порядке, поскольку обладает рядом преимуществ, среди них:

Ускоренная процедура рассмотрения.
Отсутствие судебных заседаний, а значит и необязательность явки сторон в орган правосудия.
При наличии достаточной доказательной базы и при отсутствии спора между сторонами заявитель может вполне обойтись собственными силами и не тратиться на услуги дорогостоящих юристов в Москве.

К недостаткам приказного производства относят возможность отмены решения, если от должника в определённый законом срок поступит заявление о возражении и споре в отношениях между сторонами.

Исковой порядок взыскания задолженности

Исковой порядок предусмотрен в ситуации, когда стороны имеют разное и взаимоисключающее отношение к образовавшейся задолженности, то есть отношения носят спорный характер.

Как самостьятельно подать иск в суд можно узнать в этом видео:

В таких случаях в орган правосудия, по месту жительства обязанного лица подаётся исковое заявление и производство по рассмотрению конфликта проводится по полной процедуре, предусматривающей судебные заседания, анализ доводов как одной стороны, так и другой, что требует активного и грамотного поведения истца. В таких ситуациях лучшим вариантом будет обратиться в адвокатские компании. В Москве достаточное количество юристов, специализирующихся в делах о взыскании задолженности.

Окончанием рассмотрения — дела является вынесение решения судом. Однако следует учесть, что решение вступает в силу не сразу. Законом предусмотрен месячный срок, дающий возможность сторонам обжаловать вердикт суда в апелляционной инстанции.

Кроме того, судебная практика в разных регионах страны, в том числе и Москве фиксирует достаточно большой процент невыполнения решений органов правосудия в добровольном порядке. В этом случае процедура взыскания задолженности предусматривает наступление третьего этапа – исполнительного производства.

Исполнительное производство по взысканию задолженности

Исполнительное производство по принудительному взысканию задолженности выполняется судебными-приставами. Оно предусматривает довольно широкие полномочия должностных лиц в отношении ограничения прав должника, с целью заставить его выплатить долг. Так приставы имеют право:

наложить арест на имущество;
взыскать средства с помощью принудительного списания денег с банковского счёта;
удержать необходимые средства с заработной платы;
наложить запрет на выезд с территории РФ;
временно лишить некоторых специальных прав, например, правом вождения личного транспортного средства.

Исполнители могут оштрафовать обязанное лицо за невыполнение предписаний. Кроме того, все затраты приставов, в том числе и на розыск неплательщика и его имущества в конечном итого оплачиваются самим должником.
Об ошибках при взыскании задолженностей смотрите в этом видео: