Клиринговый дом. АО «Небанковская кредитная организация «Платежный Клиринговый Дом

Полное наименование АО «Небанковская кредитная организация «Платежный Клиринговый Дом» Город Москва Номер лицензии 3343-К | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 14.11.2017 Причина отзыва лицензии АО «НКО «ПКД» не соблюдало требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, а также представления достоверной информации в уполномоченный орган. Кроме того, на протяжении 2016 года деятельность кредитной организации в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций. Банк России неоднократно применял в отношении АО «НКО «ПКД» меры надзорного реагирования, в том числе ограничительного характера.

Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе АО «НКО «ПКД» с рынка банковских услуг.

Справка сайт

АО «НКО «Платежный Клиринговый Дом» - расчетная небанковская кредитная организация, зарегистрированная в Москве. Основным направлением деятельности НКО является расчетно-кассовое обслуживание и привлечение на депозиты свободных средств юрлиц (преимущественно организаций из сфер производства и строительства), а также кредитование представителей малого и среднего бизнеса. Акционеры НКО - группа физических лиц.

Небанковская кредитная организация «Платежный Клиринговый Дом» была учреждена 11 марта 1999 года в форме ООО с целью осуществления банковского и расчетного обслуживания предприятий малого и среднего бизнеса. Позднее была реорганизована в ЗАО, в июле 2016 года организационно-правовая форма была изменена на АО. Лицензия ЦБ на осуществление банковских операций для расчетных НКО была получена в 2003 году. НКО не входит в систему страхования вкладов и не привлекает средств физических лиц. В феврале 2014 года НКО привлекалась к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

На текущий момент, согласно раскрываемой отчетности по РСБУ на 1 января 2017 года, акционерами НКО являются Ирина Васильева, Павел Космачев, Александр Толокевич (по 10%), Алексей Васильев, председатель правления и член совета директоров Ольга Крылова, Светлана Мишакова, Ирина Шестакова, Лариса Сидорова, Роман Хомюк (по 9%), Александра Лямина (7%), Тамара Гриднева (5%) и Михаил Аганин (4%).

Головной офис НКО располагается в Москве, помимо него работает одно представительство. Среднегодовая численность сотрудников на 1 января 2017 года - 31 человек. Собственная сеть банкоматов и терминалов не развита.

Ключевым направлением своей деятельности НКО называет проведение расчетных и валютных операций. Действующая лицензия НКО дает право на открытие и ведение банковских счетов юрлиц и осуществление расчетов по их поручению, на инкассацию денежных средств, куплю-продажу инвалюты, осуществление денежных переводов физлиц без открытия счетов. Кроме того, приложение к лицензии НКО дает право на осуществление расчетов по клирингу, расчетов по результатам биржевых торгов, на внебиржевых рынках, по банковским картам, чекам и т. п., на выдачу краткосрочных кредитов на завершение расчетов.

Активы нетто с начала 2017 года показали снижение на 28,2 млн рублей и на 1 мая 2017 года составили 93,7 млн рублей. В пассивной части баланса наблюдается отток средств юрлиц (-23,2%, или 24,8 млн рублей). В активной части баланса произошло снижение до нуля средств на депозите в ЦБ РФ (-54,2 млн рублей), а также сокращение кредитов юрлицам на сроки до 180 дней (-50,2%, или 16,8 млн рублей). Одновременно с этим наблюдается более чем двукратный рост высоколиквидных активов кредитной организации (+125,7%, или 37,5 млн рублей).

Основная часть пассивов НКО (88%) сформирована средствами юрлиц. Средства на 92,2% представлены депозитами сроком свыше трех лет, оставшаяся часть - остатки на расчетных счетах. В отчетности НКО по МСФО на 31 декабря 2016 года отмечалось, что средства пяти крупнейших клиентов составляли 53,6% всех клиентских обязательств НКО, что говорит о высокой концентрации средств клиентов. Остальная часть нетто-пассивов представлена собственными средствами кредитной организации. Клиентская база НКО небольшая, в основном представлена предприятиями и организациями, осуществляющими свою деятельность в следующих отраслях экономики: производство и строительство (49,5%), финансовые услуги (в том числе лизинг, 20,9%), информационные технологии (7,6%), оптовая и розничная торговля (9,8%). Платежная динамика клиентской базы достаточно высокая, обороты внутри месяца составляют 0,8-1,0 млрд рублей.

В структуре активов основную долю формируют остатки высоколиквидных активов (72%), большая часть которых представлена остатками на корсчете в ЦБ РФ (50,6% нетто-активов). Обороты по корсчету высокие, варьируются в диапазоне 0,5-1,4 млрд рублей ежемесячно. На кредитный портфель, представленный исключительно займами юрлицам, приходится 17,8% нетто-активов. Кредитный портфель не обеспечен залогом имущества, уровень просроченной задолженности и резервирования стабильно находится на нулевой отметке. На четырех крупнейших заемщиков приходится 100% кредитного портфеля НКО, что свидетельствует о крайне высокой концентрации кредитного риска. При этом около половины всех ссуд приходится на предприятия строительства. Доли основных средств и прочих активов в сумме составляют чуть более 10% нетто-активов НКО.

Ранее кредитная организация достаточно активно проявляла себя на рынке МБК, где размещала от 0,6 млрд до 0,9 млрд рублей ежемесячно. Почти все средства размещались на депозите в ЦБ, однако на отчетную дату НКО подобных вложений не имела. Объемы проведения валютных операций НКО невысокие.

Сведения о банке

Лицензия НБУ № 171 от 13.10.2011 г.

Публичное акционерное общество «Банк «Клиринговый Дом» - банк с частным украинским капиталом, который стабильно работает с 1996 года.

Банк специализируется на работе по обслуживанию крупного корпоративного бизнеса и состоятельных частных клиентов.

В 2018 году АБ «Клиринговый Дом» был номинирован в нескольких международных и украинских финансовых рейтингах.

В апреле 2018 года по версии информационного агентства «Financial club» Банк стал номинантом и вошел в ТОП-10 банков в номинации «Премиальный банкинг» рейтинга «ТОП-50 банков Украины 2018».

АБ «Клиринговый Дом» является участником Фонда гарантирования вкладов физических лиц и уполномоченым банком по социальным и пенсионным выплатам.

Кроме того, банк принимает активное участие в работе таких учреждений:

Ассоциации:

Независимая ассоциация банков Украины

Visa International Services Association

Ассоциация Регистраторов и Депозитариев

Международная платежная система SWIFT

Международная информационно-дилинговая система REUTERS

Фонд гарантирования вкладов физических лиц

Киевская торгово-промышленная палата

Украинская торгово-промышленная палата

ЗАО «Украинская межбанковская валютная биржа»

ОАО «Межрегиональный фондовый союз»

Крымская межбанковская валютная биржа.

Клиринговый Дом - универсальный коммерческий банк, который предоставляет полный спектр финансовых услуг, как корпоративным клиентам, так и физическим лицам.

1. Клиентам-физическим лицам Банк предлагает:

выгодные условия по депозитам;

кредитные программы,

пакетные услуги (карты),

зарплатные карты,

текущие счета,

другие услуги.

2. Клиентам-юридическим лицам Банк предлагает:

расчетно-кассовое обслуживание,

депозитные программы,

финансирование бизнеса,

валютные операции,

банковские сейфы,

инкассация,

ценные бумаги,

зарплатные проекты,

другие услуги.

Глава правления – Андреевская Виктория Александровна.