Правила для инвесторов, которых нужно придерживаться. Золотые правила успешного инвестирования Основные правила инвестирования для предприятий

Многие не понимают, что успех в финансовой сфере достигается не из-за сиюминутного везения, а благодаря планомерному движению вперед на протяжении длительного времени. И уж совсем мало кто знает про 4 главных правила успешных долгосрочных инвестиций.

Существует ли абсолютная гарантия стабильности успеха

От банкротства не застрахован никто. Эта беда может коснуться любой, даже самой известной и преуспевающей компании.

Вспомним Enron – американскую энергетическую корпорацию с массой амбициозных проектов. Более 6 лет она считалась самой инновационной компанией Америки, по мнению журнала Fortune. Однако в 2001 году она обанкротилась.

Как же так случилось? Ведь руководство должно было предвидеть, что их детище вот-вот постигнет крах.

Не все так просто. В случае с Enron, как оказалось, информация о финансовом состоянии компании была искажена при помощи мошеннических уловок в ведении бухгалтерского учета. Руководство компании создало тысячи юридических лиц – офшоров. Через компании – «дочки» проводились сделки с электроэнергией, и на те же самые дочерние фирмы перекладывались сомнительные долги.Аналитикой финансовой деятельности компании Enron занимались профессионалы, однако это не уберегло ее от несчастья. Поэтому абсолютной гарантии стабильности успеха не существует.

Но, можно ли уберечь себя от финансового краха? Ниже мы постарались ответить на этот вопрос.

1. Диверсификация

Какие виды вложений могут быть

В вашем инвестиционном портфеле обязательно должны храниться разные инструменты:

В разное время активы могут вести себя по-разному. Сегодня «выстрелили» акции, завтра котировки рухнули, зато золото поднялось вверх. Диверсификация позволяет добиться некоторой стабильности в плане доходов и избежать катастрофических провалов.

Ошибки диверсификации

Некоторые ошибочно полагают, что чем больше инструментов в инвестиционном портфеле, тем лучше. На самом деле это не так: чем больше инструментов, тем сложнее их контролировать.

2. Своевременный вывод «тела» вклада

Допустим, у вас был стартовый капитал – 100000 рублей. Вы инвестировали эту сумму в один проект, и через полгода она удвоилась. Итак, на вашем балансе теперь сумма в 200000 рублей, из которых 100000 рублей - чистая прибыль. Значит, вы можете со спокойной душой вывести вашу первую инвестицию, оставив в проекте только чистую прибыль. Таким образом можно существенно снизить финансовые риски.

3. Использование исключительно «рабочего» капитала

Делите любой доход на 3 части:

основная – те деньги, которые необходимы на первоочередные нужды (коммунальные расходы, еда, одежда и т. п.);
рабочая – та сумма денег, которую собираетесь вложить в какой-либо проект;
накопительная – все, что удалось отложить.

Основной или накопительный капитал не следует использовать для инвестиций! Только рабочий можно вкладывать в проекты с целью получения прибыли. Деньги, полученные путем инвестирования нужно не тратить, а вкладывать в другие активы.

4. Требуйте фактических доказательств результата перед инвестированием

Сейчас вокруг полно мошенников, жаждущих легкой наживы. Контекстная реклама на сайтах то призывает нас «удачно» вложить куда-то деньги, то «выгодно» что-то купить. И каждый будет уверять вас, что именно его проект является беспроигрышным вариантом.

Перед тем, как принимать какое-то решение, попросите предоставить вам какие-нибудь доказательства доходности дела, в которое вам предлагают вложиться. Например, скриншоты поступления денег. Если доказательств нет, ни в коем случае не позволяйте втянуть себя в сомнительную авантюру!

20 правил успешного инвестора

Помимо 4-х основных правил, перечисленных выше, существуют и другие правила успешных инвесторов, которых стоит придерживаться:

Никто не в силах дать стопроцентной гарантии достижения успеха. Однако, если придерживаться определенных правил, заранее просчитывать возможные риски, потенциальную прибыль и тщательным образом изучать проекты перед тем, как в них вложиться, можно обеспечить себе удачный старт в инвестировании.

Если вы всерьез решили вывести свое финансовое состояние на новый качественный уровень и стать инвестором, предлагаю вам внимательно изучить нижеследующие . Без их использования в своей инвестиционной практике у вас вряд ли получится создать надежные источники пассивного дохода и не потерять вложенный капитал.

Эти правила инвестирования сформированы многолетним практическим опытом инвесторов самого разного профиля и уровня достатка, поэтому пренебрегать ими я бы категорически не рекомендовал.

Золотые правила инвестирования.

Правило 1 . Инвестор всегда должен точно знать, сколько у него денег, куда они вложены и откуда поступают . Если вы действительно намерены использовать личные финансы для получения дохода, вам необходимо очень точно в них ориентироваться. Вы должны четко разделять личный бюджет на текущие деньги, и вести регулярный . Если для обычного человека это правило носит рекомендательный характер, то для инвестора – просто обязательный.

Говоря проще, в любой момент вы должны точно знать ответы на следующие вопросы:

– Сколько у вас денег на текущий момент?

– Какую часть из них составляют деньги на текущие нужды, резервы, сбережения и капитал?

– Куда и на какие сроки вложены сбережения и капитал?

– Какой доход вы получили в предыдущем расчетном периоде?

– Каким образом вы распределили этот доход?

– Какой доход вы планируете получить в следующем расчетном периоде?

– Как вы распорядитесь этим доходом?

– И т.д.

Правило 2 . Личные доходы инвестора всегда должны превышать его личные расходы . То есть, другими словами, вы должны тратить на себя однозначно меньше, чем будете зарабатывать, а из разницы между доходами и текущими расходами формировать и наращивать инвестиционный капитал. Даже если вы будете тратить примерно столько же, сколько заработаете, ваша инвестиционная стратегия будет топтаться на месте, что категорически недопустимо.

Правило 3 . В первую очередь инвестор должен выделять финансы для инвестирования, а потом уже на личные нужды . Во многих пособиях по инвестиционной деятельности и управлению личными финансами это правило звучит как . Суть этого правила инвестирования заключается в том, что после получения дохода вы должны сначала реинвестировать его часть, а потом уже тратить то, что останется, на личные нужды, а не наоборот.

Правило 4 . Инвестор должен максимально диверсифицировать свои вложения . Вы наверняка слышали поговорку о том, что нельзя хранить все яйца в одной корзине. Так вот, в этой поговорке еще издавна заложен принцип диверсификации рисков. Сейчас желательно использовать сразу несколько видов диверсификации, которые я описал в статье . Вложение всего капитала в какой-то один актив (например, как это часто бывает, в бизнес) – это очень рискованное дело. Чем сильнее и глубже вы диверсифицируете свои инвестиции, тем меньше будет вероятность их потери.

Правило 5 . Инвестор должен рисковать лишь той частью личных финансов, которую готов потерять . Возможная потеря инвестиций не должна существенным образом повлиять на ваше текущее финансовое состояние. Во-первых, это говорит о том, что нельзя начинать заниматься инвестиционной деятельностью, пока вы еще не твердо стоите на ногах и у вас ничего нет за душой. Во-вторых, перед тем, как принять решение об инвестировании в какой-либо проект, вы должны ответить себе на следующие вопросы:

– Существенно ли изменится ваше нынешнее финансовое состояние, если вы потеряете эти инвестиции?

– Придется ли вам искать новые способы активного заработка (например, устраиваться на работу), чтобы исправить ситуацию?

– Придется ли вам занимать деньги, брать кредиты?

– Придется ли вам сильно сокращать нынешний уровень текущих расходов и во многом себе отказывать?

Если на каждый из этих вопросов вы можете ответить “нет”, значит вы принимаете верное решение об инвестициях. Если среди ответов встречается “да”, то я бы советовал еще раз хорошо подумать, возможно, инвестировать меньшую сумму. Если на все вопросы вы ответили “да” – настоятельно рекомендую отказаться от такого варианта инвестирования.

Правило 6 . Инвестор никогда не должен принимать поспешных решений . В западной литературе это правило инвестирования звучит следующим образом: “Деньги любят тишину и свет”. Эта формулировка означает, что любые инвестиционные решения должны приниматься в полном спокойствии и в светлое время суток, поскольку в это время все человеческие процессы (мышление, память, внимание и т.д.) работают с максимальной эффективностью. Если вам предлагают сделать выбор “здесь и сейчас”, не дают времени на обдумывание, оказывают всяческое психологическое давление – смело отказывайтесь от инвестиций в подобные проекты: скорее всего вы просто имеете дело с очередной мошеннической схемой.

Правило 7 . Инвестор должен рисковать только собственными деньгами . Категорически не рекомендую инвестировать заемные средства, например, взятые в кредит, особенно, если их доля в общей сумме капитала очень высока (скажем, выше 50%). В крайних случаях можно использовать банковские кредиты для вложения в проекты, которые с большой вероятностью окупят проценты по кредиту и дадут вам заработать, но при этом у вас однозначно должны быть сторонние, действующие, а не планируемые источники дохода, которые позволят вам погашать кредит.

Правило 8 . Инвестор должен не жадничать и вовремя выводить свой капитал из рисковых проектов . Если уж вы решились инвестировать в высокодоходные, а следовательно – высокорисковые проекты, старайтесь вывести из них капитал как можно быстрее, хотя бы – то, что вы вложили. Помните, что такие проекты существуют очень недолго, и каждый день может быть для них последним!

Правило 9 . Инвестор должен разбираться в том, во что он вкладывает капитал . Это правило инвестирования говорит о том, что, прежде, чем инвестировать личные финансы в какой-либо проект, следует досконально разобраться в принципах его работы и в том, каким именно образом можно извлечь из него доход. К примеру, не стоит инвестировать в ПАММ-счета, если для вас это слово – лишь модный современный термин, где вроде как можно хорошо заработать.

Правило 10 . Инвестор должен понимать, что 100% гарантии возврата средств нет нигде! Хочу подитожить золотые правила инвестирования именно этим пунктом. Любые инвестиции всегда будут связаны с рисками, только где-то они будут минимальны (например, при вложениях в ), а где-то максимальны. Но риски будут всегда! Поэтому, если кто-то вам говорят о 100% гарантии возврата средств, не верьте этому! И даже в банках, где вклады гарантируются государством, 100% гарантии быть не может (см. публикацию ).

Эти золотые правила инвестирования выработаны многолетним опытом инвесторов, которые не раз “обжигались” на их несоблюдении. Поэтому, если вы желаете стать инвестором и создать источники пассивного дохода, вам придется соблюдать эти правила. Не нужно надеяться, что “а вот меня пронесет!”: поверьте, подобным образом огромное количество начинающих инвесторов потеряло и продолжает терять свои вложения. Не повторяйте их ошибок: внимательно изучите золотые правила инвестирования и повседневно применяйте их в своей инвестиционной практике.

Успешных вам инвестиций и до встречи в новых публикациях на !

Наличие денежного капитала дает возможность получать доход от его использования. Но только правильное распоряжение имеющимися финансовыми ресурсами позволит добиться поставленных целей. Чтобы денежные средства приносили ощутимую прибыль, необходимо понять основные объекты, стратегии и правила .

Инвестиции - что это

Инвестиционной деятельностью называют активность вкладчика, направленную на получение дохода от выгодного размещения денежных средств. При этом речь не идет о миллионном состоянии - во многих направлениях порог входа доступный. При этом конечный результат зависит от успешности стратегии и соблюдения базовых инвестиционных правил.

Для эффективного размещения имеющихся ресурсов необходимо:

Задать конкретную цель - нужно оцифровать свои финансовые желания и установить, на сколько должен вырасти первоначальный капитал за год или иной период.
Определить допустимый уровень риска - некоторые инвесторы принципиально не выбирают инструменты с возможностью потерять пусть даже незначительную часть собственных средств, тогда как другие готовы ради потенциальной прибыли рискнуть половиной капитала.
Установить возможный срок для инвестиций - редко можно вложить деньги так, чтобы они принесли весомую прибыль за короткий период, чаще всего потребуется заморозить определенную сумму на 3 и более лет.
Определить направления для размещения денежной суммы - вложение только в один инструмент повышает уровень потенциального риска и ограничивает возможности для заработка.

Главная цель инвестиций - сформировать такой портфель, который будет приносить своему владельцу и/или спекулятивный. Зная, как правильно инвестировать, вкладчик способен настроить денежные потоки таким образом, что вложенный капитал может увеличиться за несколько лет в 2 и более раз.

Существует несколько вариантов систематизации инвестиционных тактик - по уровню риска, по выбранным направлениям, в зависимости от источника информации для принятия решений и иные.

Основной считается классификация стратегий, в которой выбор инвестора зависит от определения конечных целей и уровня допустимого риска. Тактика вкладчика может быть:

Консервативной. Основная задача такого инвестора - сохранение финансовых ресурсов. Вкладчик хочет получать доход, но не готов выбирать рисковые инструменты. Целевая прибыльность портфеля консервативного инвестора не будет превышать 20% в год.
Агрессивной. Цель - значительное увеличение первоначальной суммы. Такой инвестор готов рисковать заранее выбранной частью капитала ради возможности получить потенциально высокую прибыль. Доходность при агрессивной стратегии может быть неограниченной.
Смешанной. Редко один человек придерживается только одной тактики - как правило, большинство инвесторов их комбинирует.

Практика показывает, что инвестиционная стратегия зачастую определяется характером вкладчика и его склонностью к рисковой деятельности. Очень редко приверженец консервативной тактики станет использовать исключительно агрессивные методы.

Стиль управления размещенной суммой в каждой тактике может быть как активным, так и пассивным. В первом случае инвестор получает больше спекулятивного дохода от краткосрочных вложений, а во втором вкладчик создает портфель, который будет приносить стабильную прибыль с минимальным участием его владельца.

Объекты и способы инвестирования

То, как правильно инвестировать, зависит от выбранной стратегии. При этом обязательно использовать правило диверсификации - распределения средств в разные активы. Такой подход не только минимизирует инфляционные, рыночные и иные риски, но и повышает доходность вложенной суммы.

В портфеле консервативного вкладчика могут быть следующие инструменты для инвестиций:

Банковские депозиты - обязательно, чтобы деятельность выбранной кредитной организации была застрахована, а размещенная сумма не превышала 1,4 млн рублей.
- надежность ценных бумаг гарантируется статусом эмитента, доход при этом будет выше, чем при использовании классического депозита.
"голубых фишек" - включение в стратегию инвестирования активов газовых, нефтяных и иных крупных компаний позволяет повысить доходность вложений.
- необходимо получить уверенность в надежности застройщика (при покупке на первичном рынке) или провести полную юридическую проверку продавца и его предложения (при приобретении "с рук").

Для агрессивной тактики характерны следующие способы инвестирования:

- если бизнес-план окажется действительно эффективным, вложенные на старте деятельности фирмы средства отлично окупятся.
Облигации компаний среднего и крупного бизнеса - доходность по таким бумагам выше, чем по государственным, что связано с увеличенным риском.
и иностранная валюта - из-за невозможности достоверно определить движение будущего курса такие инструменты могут принести как серьезный убыток, так и крупную прибыль.
- вложения в опционы, фьючерсы, ваучеры и подобные им требуют не только глубокого понимания рыночной ситуации, но и времени для управления такими активами.

В смешанной инвестиционной стратегии могут быть использованы все перечисленные инструменты. Окончательный набор объектов зависит от итоговой цели вкладчика и его предпочтений. Но, как правило, сформированный однажды портфель неоднократно подлежит пересмотру и перераспределению активов внутри него.

Каждый инструмент для инвестирования уникален и имеет свои особенности. Но существует 5 общих правил, которые позволят выгодно и эффективно разместить финансовый капитал.

Правило № 1. Риск зависим от потенциальной доходности

Чем прибыльнее инвестиционный инструмент, тем большую степень риска принимает на себя вкладчик при его выборе. Относительно безопасные вложения обладают невысокой доходностью, а наибольший потенциальный заработок приносят самые рисковые стратегии.

Правило № 2. Нужно проверять любого контрагента

Обязательно необходимо оценить реальную финансовую деятельность банка, молодой компании, действующей организации или иного потенциального партнера - от результатов проведенного анализа зависит уровень риска планируемого инвестирования и возможная доходность от вложения средств.

Правило № 3. Следует оставлять средства на непредвиденные ситуации

Вне зависимости от выбранной стратегии инвестирования необходимо делать внутри портфеля разделение средств на ликвидную и доходную составляющую. Часть капитала обязательно нужно оставлять на онкольных счетах с процентом на остаток или депозитах до востребования - если понадобиться некая сумма на неотложные нужды, то не придется выводить ее из инвестиций и терять реальную и/или потенциальную доходность. А лучше всего , чтобы подстраховать своё денежное положение

Правило № 4. Инвестировать нужно лишь свободные деньги

Не стоит размещать на долгосрочные и/или даже среднесрочные перспективы капитал, который может понадобиться. Если нет уверенности, что деньги получится спокойно заморозить, то лучше открыть вклад до востребования.

Правило № 5. Нельзя закрывать стратегию при минимальном снижении стоимости инвестиций

Практически все объекты инвестирования в течение срока размещения неоднократно меняют свою стоимость, как в большую сторону, так и в меньшую. Выводить размещенные средства при снижении цены на приобретенные активы можно только если для этого есть очевидные предпосылки - эмитенту грозит банкротство, у компании нет перспектив для дальнейшего развития или прочие. В иных случаях при временном уменьшении стоимости необходимо не выводить деньги из стратегии, а подумать о возможности докупки активов.

Соблюдение приведенных правил позволит не только грамотно организовать инвестиционный процесс, но и минимизирует связанные с деятельностью издержки и риски.

Подведение итогов

Без грамотного планирования будущей деятельности ее результат может быть сомнительным. Для увеличения инвестируемого капитала важен не столько его размер, сколько определение подходящей стратегии, выбор оптимальных инструментов для размещения и следование основным правилам инвестирования.

Добрый день, друзья!

Если вы решили зарабатывать в сфере интернет-инвестиций без какого-либо опыта, будьте готовы изучать очень большие объёмы информации, общаться со многими людьми и, самое главное, вбейте себе в голову, что эта деятельность напрямую связана с рисками. Рекомендую прочитать мои статьи и . Ниже приведены правила инвестирования, которые помогут вам прибыльно работать на долгосроке.

Основной список правил

Избавьтесь от страха потери денег, от страха потерять все, что у вас есть и стать нищим. Первое правило касается психологии инвестирования. Избавьтесь от страха умереть с голоду, не добиться поставленных целей и стать никем в этой жизни! До тех пор, пока в вас будут жить эти страхи, они будут мешать принимать верные решения как в инвестировании, так и в жизни! Каждый из этих страхов -отвлекающий фактор, который мешает сосредоточиться на действительно важных вещах, провести тщательный анализ и принять правильное решение;
Никому не верьте . Вам предлагают в скайпе страховку в проекте? Админ рассказывает сказки о планах работы на следующий год, а на дворе февраль? Гарантируют возврат средств? Это все ерунда, просто игнорируйте такие сообщения;
Забудьте про жадность . Ждёте, пока депозит в проекте вырастет в 10 раз? Это гибельный путь. Всегда планомерно выводите проценты, пока не выйдете в ноль, а лучше - в плюс. После этого можете выбирать стратегию и тактику по своему усмотрению. Про тактики я писал в . Помните, что основной задачей является максимально быстро вернуть свой вклад;
Распределение средств . Золотое правило. Чтобы распределить банк, нужно сначала грамотно выбрать проекты. Диверсификация - это один из китов инвестирования; однако, если раскидать банк на 10 проектов, выбранных “от фонаря”, вероятность получения прибыли стремится к нулю.

Лично я формирую долю проекта в портфеле на основе постоянного каждодневного анализа и событий, которые происходят в проекте. Но давать какому-то одному проекту, даже самому надежному, более 30% от имеющейся суммы я не советую. Загнуться может любой проект, даже если это будет не логично для вас. Мало ли что может случиться: взломают кошельки проекта, программисты украдут деньги, админы что-то не поделят между собой.
От всего этого нужно стремиться защититься. Поэтому старайтесь использовать такую схему : выделите стартовый капитал и инвестируйте по всем правилам 20-50% от него, выбрав 3-4 проекта . Остальной банк вводите в работу при появлении чего-то нового и стоящего. 99% следующих этим правилам выйдут в плюс на дистанции в 6 месяцев. Важно не делить все вклады строго на равные части. Анализируйте, думайте, какую сумму доверить каждому проекту;
Не инвестируйте крупные суммы , которые проект не сможет перекрыть свежими вкладами. В этом случае у админа будет большой соблазн заморозить ваш аккаунт. Если вы хотите сделать крупный вклад, обязательно предварительно свяжитесь со своим наставником для получения рекомендаций и помощи в анализе проекта;
Не стоит торопиться . Не нужно вкладывать свой капитал, следуя только лишь . Достаточно работать с 15-20 качественными проектами в год и получить 150-250% дохода, нежели со 100 проектами, сделанными на коленке, и иметь 10-20% годовых;
Вкладывайтесь быстро, если проект действительно стоящий . Фатальной является нерешительность: входить ли в проект или всё-таки подождать ещё. Из-за неё новички оказываются у разбитого корыта, и начинают нытьё в сети. Такие паникёры не понимают, что главное - быстрота реакции. Они же изучают проект очень долго, порой недели, а то и месяцы, составляя целое увесистое досье из отзывов в интернете;
Всегда придерживайтесь своего первого решения . Это могут быть решения о сроке жизни проекта, о дате вывода депо. Как показывает практика, порядка в 80% случаев первое решение всегда правильное;
Не играйте в «догонялки» . Если проект уже отработал период, в течение которого работа с ним была минимально рискована, входить в него уже поздно. Направление тренда нужно определять до того, как он начался, и входить в тренд нужно до того, как он пошел вверх или вниз;
Уходите в безубыток . Настоятельно рекомендую приближать срок выхода в безубыток всеми возможными способами. Вышли в безубыток? Можете реинвестировать от трети до половины суммы заработка, но это только в случае работы с среднесрочными и долгосрочными проектами;
Фаст хайпы . Не играйте в них. Я в фасты захожу только по инсайду. Зайти в фаст, не имея соответствующей информации - это 90% проигрыша;
Когда на рынке нет хороших проектов, лучше вообще никуда не инвестировать . Если у вас в голове крутится мысль «лишь бы куда вложить», вероятность того, что деньги будут потеряны, 95%. Входите только в те проекты, в которых уверены и которые подходят для вашего портфеля;
Работайте только с теми компаниями, проектами и инструментами, которые вы знаете , понимаете, умеете анализировать и прогнозировать, а не с теми, которые вызывают у вас доверие;
При инвестировании следует полагаться в первую очередь на свое собственное мнение , на свой опыт, на свою стратегию, на свои результаты, а не на мнение экспертов и гуру в этой теме. Больше времени уделяйте созданию и отработке собственной стратегии инвестирования, а не на собирание слухов по форумам (кто и что говорит об этом проекте). Не пытайтесь целиком полагаться на мнения экспертов и перекладывать на них ответственность за свои действия. Во всём, что происходит в вашей жизни виноваты только вы, и никто другой!

Рассказывайте в комментариях о своих впечатлениях от статьи. Помогли ли данные советы успешно вложить средства? Подписывайтесь на обновления, чтобы не пропустить следующие статьи, будет познавательно и интересно!